嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期混  合型基金中基金（FOF）更新招募阐述书                  (2024年11月05日更新)               基金管束东说念主：嘉实基金管束有限公司             基金托管东说念主：中国民生银行股份有限公司                        关键教唆   嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）                                （以下简称“本基金”） 经中国证监会 2020 年 9 月 10 日证监许可2020 2169 号《对于准予嘉实民安添岁稳健养老 标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）注册的批复》注册召募。本基金基金合同于 2021 年 1 月 13 日隆重奏效，自该日起本基金管束东说念主入手管束本基金。   本招募阐述书是对原《嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF） 招募阐述书》的更新，原招募阐述书与本招募阐述书不一致的，以本招募阐述书为准。基金 管束东说念主保证本招募阐述书的内容真确、准确、齐全。本招募阐述书经中国证监会注册，但 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市场远景作出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是踱步投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等或者提供固定收益预期 的金融器用，投资者购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。   本基金将 80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募基金， 基金净值会因为被投资基金净值波动、证券市场波动等要素而产生波动，投资者在投成本 基金前，应全面了解本基金的居品特性，充分斟酌自身的风险承受才调，感性判断市场， 并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对本基金及被 投资基金所持有的证券价钱产生影响而形成的系统性风险，本基金及被投资基金持有的个 别证券独到的非系统性风险，本基金及被投资基金因发生无数赎回导致本基金流动性不及 的风险，基金管束东说念主在基金管束实施过程中产生的基金管束风险、操作或技艺风险，以及 本基金的独到风险等。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金为搀杂型基金中基金（FOF），本基金经久平均风险和预期收益率低于股票型基 金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基 金和货币型基金中基金（FOF）。投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的招募阐述 书、基金合同和基金居品尊府概要，全面默契本基金的风险收益特征和居品特性，并充分 斟酌自身的风险承受才调，感性判断市场，严慎作念出投资决策。   投资者应当通过本基金管束东说念主或非直销销售机构购买和赎回基金。本基金在召募期内 按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以 后，有可能濒临基金份额净值跌破 1.00 元、从而遭受损失的风险。   本基金管束东说念主承诺以老师信用、勤勉尽责的原则管束和运用基金资产，但不保证本基 金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩过头净值荆棘并不预示其将来功绩进展。   本基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运 营景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行办事。   基金合同奏效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计较一年的“锁定持有 期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一办事日起，方可肯求赎回。因此基金份 额持有东说念主濒临在锁定持有期内弗成赎回基金份额的风险。   本基金的称号中包含“养老标的”字样，不代表基金收益保障或其他任何款式的收益 承诺，基金管束东说念主在此非常教唆投资者：本基金不保本，可能发生圆寂。   本招募阐述书如故本基金托管东说念主复核。本招募阐述书所载内容截止日为 2024 年 9 月 4 日，关系财务数据和净值进展截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计），非常事项注明除外。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                        一、弁言   《嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）招募阐述书》（以 下简称“本招募阐述书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》                           （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息露馅管束办法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开召募证券投资基 金运作指引第 2 号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老目 标证券投资基金指引（试行）》、《证券投资基金信息露馅编报规则第 5 号内容与款式>》、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束规则》（以下简称“《流 动性风险管束规则》”）、《个东说念主待业金投资公开召募证券投资基金业务管束暂行规则》                                       （以 下简称“《暂行规则》”）等关系法律律例以及《嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期混 合型基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管束东说念主承诺本招募阐述书不存在职何装假记录、误导性论述或者关键遗漏，并对 其真确性、准确性、齐全性承担法律办事。本基金是根据本招募阐述书所载明的尊府肯求 召募的。本基金管束东说念主莫得寄予或授权任何其他东说念主提供未在本招募阐述书中载明的信息， 或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事东说念主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金相干的触及基金合同当事东说念主之 间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金合同确当事东说念主包括基金管束 东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同 的承认和接受。基金份额持有东说念主当作基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章为必要 条件。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合同过头他关系规则享有权利、承担义务。基 金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应防卫查阅基金合同。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                         二、释义     本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改造和补充 标一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管契约的任何有用改造和补充 金中基金（FOF）招募阐述书》过头更新的版块 （FOF）基金份额发售公告》 （FOF）基金居品尊府概要》过头更新 范例性文献以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等，包括颁布机关对 前述文献时时作念出的改造 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东说念主民代表大会常务委 员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部 法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息露馅管束办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管束规则》及颁布机关对其时时作念出的修 订 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 融机构进行监督和管束的机构 主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 并存续或经关系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资管束办法》及相干法律律例规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投 资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资管束办法》及相干法律律例规则，运用来自境外的东说念主民币资金进行 境内证券投资的境外法东说念主 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 得基金销售业务履历并与基金管束东说念主缔结了基金销售服务契约，办理基金销售业务的机构 管束东说念主寄予代为办理登记业务的机构 金份额的申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务 金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、 建立并看护基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 金份额余额过头变动情况的账户 购、申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况 的账户 向中国证监会办理罢了基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面阐明的日历 毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 对每一份认购/申购的基金份额分别计较一年的“锁定持有期”，认购份额的锁定持有期指 基金合同奏效日（锁定肇始日）起至指基金合同奏效日次一年年度对日的前一日（锁定到期 日）之间的区间，申购份额的锁定持有期指申购阐明日（锁定肇始日）至申购阐明日次一年 年度对日的前一日（锁定到期日）之间的区间。若锁定肇始日为某年 2 月 29 日，则对应的 锁定到期日为次年的 2 月 28 日。认购/申购的基金份额自锁定到期日的下一办事日起方可 肯求赎回。红利再投资得到的基金份额陪同原份额锁定持有期 在对应日历，则顺延至下一日为今年度的年度对日 资基金登记方面的业务规则，由基金管束东说念主和投资东说念主共同盲从 肯求购买基金份额的步履 肯求购买基金份额的步履 规则的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别竖立代码，分 别计较和公告基金份额净值和基金份额累计净值 “A 类份额” 称“Y 类份额”，投资东说念主可使用个东说念主待业金资金购买本类别基金份额 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 件，肯求将其持有的基金管束东说念主管束的某一基金的基金份额颐养为基金管束东说念主管束的其他 基金基金份额的步履 额销售机构的操作 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后的余额) 越过上一办事日基金总份额的 10% 款利息、已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简单 购款过头他资产的价值总和 对某一类基金份额，指计较日本类别基金份额的基金资产净值除以计较日该类别基金份额 的基金份额总和 份额净值的过程 露馅办法》规则的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子露馅网站）等媒介 格给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期入款（含 契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公设备行股票、资 产支柱证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交游的债券等 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到公说念对待 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 处置清理，办法在于有用淆乱并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管 理器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特地账户称为侧袋账户 存在关键不确信性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 关键不确信性的资产；（三）其他资产价值存在关键不确信性的资产 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                            三、基金管束东说念主 （一） 基金管束东说念主基本情况    称号    嘉实基金管束有限公司  注册地址    中国（上海）目田贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元  办公地址    北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层 法定代表东说念主    经雷  成立日历    1999 年 3 月 25 日  注册成本    1.5 亿元  股权结构    中诚信托有限办事公司 40%，DWS Investments Singapore Limited 30%，立          信投资有限办事公司 30%。  存续期间    赓续运筹帷幄    电话    （010）65215588    传真    （010）65185678   筹商东说念主    胡勇钦   嘉实基金管束有限公司经中国证监会证监基字19995 号文批准，于 1999 年 3 月 25 日 成立。公司注册地上海，总部设在北京并设北京、深圳、成都、杭州、青岛、南京、福州、 广州、北京怀柔、武汉分公司。公司得到首批寰球社保基金、企业年金投资管束东说念主、QDII 和 特定资产管束业务等履历。 （二） 主要东说念主员情况   安国勇先生，董事长，博士讨论生，中共党员。曾任中国东说念主民财产保障股份有限公司 船舶货运保障部总司理，中原银行副行长（挂职），中国东说念主保资产管束有限公司党委委员、 副总裁。现任中诚信托有限办事公司党委文书、总裁。   王会妙女士，董事，北京大学经济学博士。曾赴任于河北定州师范学院、国投信托有 限办事公司。2011 年 5 月加入中诚信托有限办事公司，曾任信托业务总部业务团队负责东说念主 （MD）、信托业务三部总司理、钞票管束中心副总司理、资产配置部总司理、中诚成本管束 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） （北京）有限公司总司理等职，现任中诚信托有限办事公司党委委员、副总裁，兼任中诚资 本管束（北京）有限公司董事长、法定代表东说念主。    Stefan Hoops 先生，董事，德国籍，毕业于德国拜罗伊特大学（University of Bayreuth），得到工商管束学位及经济学博士学位。2003 年加入 Deutsche Bank AG（德意 志银行）并担任过债券销售负责东说念主、融资与治理决策负责东说念主、全球市场部负责东说念主、全球交游 银行部负责东说念主、企业银行业务全球负责东说念主等多个职务。2022 年 6 月起担任 DWS Group GmbH & Co.KGaA 首席履行官及总裁部负责东说念主，同期担任 DB Group Management Committee（德银 集团管束委员会）委员。2023 年 1 月起，担任 DWS Management GmbH（DWS 集团）投资部负 责东说念主。    王静雯女士，董事，毕业于明尼苏达大学（University of Minnesota），得到数学与 精算硕士学位。曾于安永管帐师事务所（ERNST & YOUNG）担任精算商议集团高档参谋人；于 好意思世集团（MERCER）担任首席商议参谋人，退休、风险和金融业务的合伙东说念主兼亚洲主管；于花 旗集团（CITIGROUP）担任董事总司理兼亚太区待业金、全球市场与证券服务主管；于东方 汇理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）担任董事总司理兼北亚机构业务主管；于东方 汇理好意思国（Amundi US）担任资深董事总司理兼好意思国机构业务主管。于 2021 年 9 月加入德意 志投资香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）担任 DWS Group 董事总司理 兼亚太区客户主管，现任 DWS Group 亚太区负责东说念主兼亚太区客户主管。    韩家乐先生，董事，清华大学经济管束学院工业企业管束专科，硕士讨论生。1990 年 公司总司理，2001 年 11 月于今任立信投资有限办事公司董事长，2004 年于今任陕西秦明 电子（集团）有限公司董事长，2013 年于今任麦克传感器股份有限公司董事长。    王巍先生，独处董事，好意思国 Fordham University 经济学博士。并购公会创举会长，金 融博物馆理事长。也曾久担任中欧国际工商学院和长江商学院的客座教师。2004 年主理创 建了全联并购公会；2005 年担任经济联结与发展组织（OECD）投资委员会群众委员，2007 年起担任上海证券交游所公司治理群众委员会成员；2010 年创建了系列金融博物馆，在北 京、上海、天津、宁波、苏州、成都、沈阳、郑州和井冈山有十处不同主题的分馆，也参 与香港金融博物馆的创建。神州数码信息服务股份有限公司独处董事、北京中关村银行股 份有限公司独处董事、上海仁会生物制药股份有限公司独处董事。    汤欣先生，独处董事，法学博士，清华大学法学院教师、博士生导师，清华大学商法 讨论中心主任、清华大学全球私募股权讨论院副院长。曾兼任中国证监会第一、二届并购 重组审核委员会委员，中国上市公司协会第一、二届独处董事委员会主任委员、上海证券 交游所第四、五届上市委员会委员。现兼任最高手民法院履行特邀商议群众、深圳证券交 易所法律专科商议委员会委员、中国证券投资基金业协会法制办事委员会委员、中国上市 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 公司协会学术参谋人委员会委员、贵州银行股份有限公司独处董事、民生证券股份有限公司 独处董事、万达电影股份有限公司独处董事。    陈重先生，独处董事，博士，中共党员，明石投资管束有限公司副董事长，兼任明石 调动技艺集团股份有限公司董事、四川发展龙蟒股份有限公司董事。曾任中国企业联合会 讨论部副主任、主任，常务副理事长、党委副文书；重庆市东说念主民政府副秘书长（摊派金融工 作）；新华基金管束股份有限公司董事长。重庆银行股份有限公司外部监事、爱好意思客技艺发 展股份有限公司监事会主席、豆神莳植科技（北京）股份有限公司独处董事、四川省投资集 团股份有限办事公司外部董事、重庆国际信托股份有限公司独处董事。    类承曜先生，独处董事，中共党员，中国东说念主民大学财政金融学院财政系专科毕业，经 济学博士。现任中国东说念主民大学财政金融学院金融学教师、博士生导师、中债讨论所长处， 兼任 International Journal of Innovation and Entrepreneurship 中方副主编、《投 资讨论》 编委会委员等职。2020 年受聘为财政部财政风险讨论群众办事室群众。现兼任北 汽财务公司独处董事、余姚农商行独处董事、中华联合东说念主寿保障监事。    经雷先生，董事，总司理，好意思国佩斯大学金融学和财会专科毕业，双学士，特准金融 分析师（CFA）。1994 年 6 月至 2008 年 5 月任 AIG Global Investment Corp 高档投资分析 师、副总裁；2008 年 5 月至 2013 年 9 月任盟国中国区资产管束中心首席投资总监、副总 裁。2013 年 10 月加入嘉实基金管束有限公司，2013 年 10 月至 2018 年 3 月任公司首席投 资官（固收/机构），2018 年 3 月于今任公司总司理。    沈树忠先生，监事长，正高档管帐师，管束学硕士。曾任中国糖业酒类集团公司财务 部科员、财务部副司理、审计部司理、财务部司理、财务总监、副总司理、常务副总司理 （主理办事）、法定代表东说念主；兼任北京华堂市场有限公司董事、中日合伙成都伊藤洋华堂商 场有限公司副董事长、酒鬼酒股份有限公司董事。现任中诚信托有限办事公司财务总监。    穆群先生，监事，经济师，硕士讨论生。曾任西安电子科技大学助教，长安信息产业 （集团）股份有限公司董事会秘书，北京德恒有限办事公司财务主管。2001 年 11 月于今任 立信投资有限公司财务总监。    罗丽丽女士，监事，经济学硕士。2000 年 7 月至 2004 年 8 月任北京兆维科技股份有限 公司证券事务代表，2004 年 9 月至 2006 年 1 月任平泰东说念主寿保障股份有限公司（筹）法律事 务主管，2006 年 2 月至 2007 年 10 月任上海浦东发展银行北京分行法务司理，2007 年 10 月至 2010 年 12 月任工银瑞信基金管束有限公司法律合规司理。2010 年 12 月加入嘉实基金 管束有限公司，曾任稽核部履行总监、基金运营部总监，现任财务部总监。    高华女士，监事，法学硕士，中共党员。2006 年 9 月至 2010 年 7 月任安永华明管帐师 事务所高档审计师，2010 年 7 月至 2011 年 1 月任梦想（北京）有限公司经过分析师，2011 年 1 月至 2013 年 11 月任银华基金管束有限公司监察稽核部内审主管。2013 年 11 月加入嘉 实基金管束有限公司，曾任合规管束部稽核组总监，现任东说念主力资源总监。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   张峰先生，副总司理、硕士讨论生。曾任职于国度计委，曾任嘉实基金管束有限公司 督察长、副总司理兼首席市场官，国泰基金管束有限公司总司理，嘉实钞票管束有限公司 总司理。现任公司 Smart-Beta 和指数投资部负责东说念主，公司副总司理。   姚志鹏先生，副总司理、硕士讨论生。2011 年加入嘉实基金管束有限公司，曾任股票 讨论部讨论员、基金司理、成长立场投资总监兼权益投资部总监，现任公司副总司理、股 票投研首席投资官。   程剑先生，副总司理、硕士讨论生。2006 年 7 月至 2022 年 4 月，历任海通证券股份有 限公司固定收益部业务员、讨论策略部司理及固定收益部总司理助理、副总司理。2022 年 东说念主、公司副总司理。   杨竞霜先生，副总司理、首席信息官，博士讨论生，好意思国籍。曾任日本恒星股份有限 公司软件工程师，高盛集团中枢策略部副总裁，瑞银集团信息技艺部董事总司理，瑞信集 团信息技艺部董事总司理，北京大数据讨论院常务副院长。2020 年 1 月加入嘉实基金管束 有限公司，现任公司副总司理、首席信息官。   郭松先生，督察长，硕士讨论生。曾任职于国度外汇管束局、中汇储投资有限办事公 司、国新国际投资有限公司。2019 年 12 月加入嘉实基金管束有限公司，现任公司督察长。   李明先生，财务总监，大学本科。曾任职于北京商品交游所、开创证券经纪有限办事 公司。2000 年 12 月于今任嘉实基金管束有限公司首席财务官。   郭杰先生，机构首席投资官，硕士讨论生。曾任职于富国基金管束有限公司、汇添富 基金管束股份有限公司、海富通基金管束有限公司。2012 年 5 月加入嘉实基金管束有限公 司，历任部门总监、策略组组长，现任公司机构首席投资官。   张敏女士，首席风险官，博士讨论生。曾任德邦证券有限办事公司投资司理助理。   归凯先生，成长立场投资总监，硕士讨论生。曾任国都证券讨论所讨论员、投资司理。   胡涛先生，均衡立场投资总监，MBA。曾任北京证券投资银行部司理，中金公司股票研 究司理，长盛基金讨论员，盟国华泰基金基金司理助理，泰达宏利基金专户投资部副总经 理、讨论部讨论主管、基金司理等职务。2014 年 3 月加入嘉实基金管束有限公司，曾任 GARP 策略组投资总监。   激流先生，均衡立场投资总监，硕士讨论生。曾任新疆金新信托证券管束总部信息研 究部司理，德恒证券信息讨论中心副总司理、经纪业务管束部副总司理，兴业证券讨论发 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 展中心高档讨论员、搭理服务中心首席搭理分析师，上海证券资产管束分公司客户资产管 理部副总监，圆信永丰基金首席投资官。2019 年 2 月加入嘉实基金管束有限公司，曾任上 海 GARP 投资策略组投资总监。   张金涛先生，价值立场投资总监，硕士讨论生。曾任中金公司讨论部动力组组长，润 晖投资高档副总裁负责动力和原材料等行业的讨论和投资。2012 年 10 月加入嘉实基金管束 有限公司，曾任国际讨论组组长、策略组投资总监。   胡永青先生，投资总监（固收+），硕士讨论生。曾任天安保障固定收益组合司理，信 诚基金投资司理，国泰基金固定收益部总监助理、基金司理。2013 年 11 月加入嘉实基金管 理有限公司，曾任策略组组长。   赵国英女士，投资总监（纯债），硕士讨论生。曾任天安保障债券交游员，兴业银行资 金营运中心债券交游员，好意思国银行上海分行环球金融市场部副总裁，中欧基金策略组负责 东说念主、基金司理。2020 年 8 月加入嘉实基金管束有限公司。   （1）现任基金司理   张静女士，博士讨论生，13 年证券从业经历，具有基金从业履历，中国国籍。曾任 Pine River Capital Management 策略师。2014 年 4 月加入嘉实基金管束有限公司，从事 资产配置策略及量化交游策略讨论办事，现任基金司理。2021 年 10 月 12 日至 2024 年 6 月 年 10 月 15 日至 2023 年 2 月 24 日任嘉实安康稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金 （FOF）基金司理。2017 年 10 月 27 日于今任嘉实领航资产配置搀杂型基金中基金（FOF） 基金司理、2021 年 5 月 21 日于今任嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基 金（FOF）基金司理、2021 年 9 月 29 日于今任嘉实养老标的日历 2050 五年持有期搀杂型发 起式基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 1 月 11 日于今任嘉实福康稳健养老标的一年持 有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 5 月 19 日于今任嘉实悦康稳健养老标的 一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 6 月 22 日于今任嘉实养老标的日 期 2030 三年持有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 6 月 22 日于今任嘉实养老 标的日历 2040 五年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理、2022 年 11 月 21 日 于今任嘉实养老标的日历 2055 五年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理。   （2）历任基金司理   郑科先生，管束时分为 2021 年 1 月 13 日至 2021 年 10 月 12 日。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   待业金投资委员会的成员包括：公司总司理经雷先生，基金司理张庆平先生、端时立 先生、雍大为先生、刘晗竹先生，投资司理李峻峰先生。 （三） 基金管束东说念主的职责 售、申购、赎回、颐养和登记事宜； 为；   （四）基金管束东说念主的承诺 立健全里面控制轨制，采选有用按次，防护违犯关系法律律例、基金合同和中国证监会有 关规则的步履发生。 规，建立健全的里面控制轨制，采选有用按次，防护下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管束的不同基金资产；   （3）利用基金资产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会规则轻松的其他步履。 律律例及行业范例，老师信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下投资或行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）本基金持有其他基金中基金；本基金持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包 括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金 除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、阁下证券交游价钱过头他不耿介的证券交游行为；   （7）依照法律律例关系规则，由中国证监会规则轻松的其他行为。   （1）依照关系法律律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取最 大利益；   （2）不利用职务之便为我方过头代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不违犯现行有用的关系法律律例、规章、基金合同和中国证监会的关系规则，泄 漏在职职期间明察的关系证券、基金的买卖神秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资筹算等信息；   （4）不从事损伤基金资产和基金份额持有东说念主利益的证券交游过头他行为。   （五）基金管束东说念主的里面控制轨制   为加强里面控制，贯注和化解风险，促进公司诚信、正当、有用运筹帷幄，保障基金份额 持有东说念主利益，根据《证券投资基金管束公司里面控制指挥认识》并结合公司具体情况，公司 已建立健全里面控制体系和里面控制轨制。   公司里面控制轨制由里面控制大纲、基本管束轨制、部门业务规章等部分组成。公司 里面控制大纲是对公司轨则规则的内控原则的细化和伸开，是各项基本管束轨制的概要和 统辖。基本管束轨制包括投资管束、信息露馅、信息技艺管束、公司财务管束、基金管帐、 东说念主力资源管束、尊府档案管束、功绩评估考察、合规管束和风险控制、蹙迫应变等轨制。 部门业务规章是对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭办事、操作守则等具体阐述。   （1）健全性原则：里面控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并涵 盖到决策、履行、监督、反馈等各个款式；   （2）有用性原则：通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控轨范，崇尚内控轨制 的有用履行；   （3）独处性原则：公司各机构、部门和岗亭在职能上必须保持相对独处；   （4）互相制约原则：组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权 单干，操作互相独处； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （5）成本效益原则：运用科学化的运筹帷幄管束方法缩小运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最好的里面控制成果。   （1）公司董事会对公司建立里面控制系统和撑持其有用性承担最终办事。董事会下设 风控与内审委员会，负责查验公司里面管束轨制的正当合规性及内控轨制的履行情况，充 分透露独处董事监督职能，保护投资者利益和公司正当权益。   （2）待业金投资委员会由总司理、资深基金司理等组成，负责麇集讨论、制订资产配 置相干业务和相干策略的投资决策。   （3）风险控制委员会为公司风险管束的最高决策机构，由公司总司理、督察长及相干 总监组成，负责全面评估公司运筹帷幄管束过程中的各项风险，并建议贯注化解按次。   （4）督察长积极对公司各项轨制、业务的正当合规性及公司里面控制轨制的履行情况 进行监察、稽核，如期和不如期向董事会陈诉公司里面控制履行情况。   （5）合规管束部门：公司管束层青睐和支柱合规风控办事，并保证合规管束部门的独 立性和巨擘性，配备了充足及格的合规风控东说念主员，明确合规管束部门过头各岗亭的职责和 办事经过、组织顺次。合规管束部门具体负责公司各项轨制、业务的正当合规性及公司内 部控制轨制的履行情况的监控查验办事。   （6）业务部门：部门负责东说念主为所在部门的风险控制第一办事东说念主，对本部门业务规模内 的风险负有管控实时陈诉的义务。   （7）岗亭职工：公司努力设立内控优先和风险管束理念，培养全体职工的风险贯注意 识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例和公司规章轨制， 使风险毅力贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个款式。职工在其岗亭职责规模内承担相 应的内控办事，并负有对岗亭办事中发现的风险隐患或风险问题实时陈诉、反馈的义务。   公司确立“轨制上控制风险、技艺上量化风险”，积极经受或接纳先进的风险控制技 术和技巧，进行里面控制和风险管束。   （1）公司逐渐健全法东说念主治理结构，充分透露独处董事和监事会的监督职能，严禁不正 当关联交游、利益运输和里面东说念主控制景象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   （2）公司竖立的组织结构，充分体现职责明确、互相制约的原则，各部门均有明确的 授权单干，操作互相独处。公司逐渐建立决策科学、运营范例、管束高效的运行机制，包 括民主、透明的决策轨范和管束议事规则，高效、严谨的业务履行系统，以及健全、有用 的里面监督和反馈系统。   （3）公司设立了礼貌递进、权责统一、严实有用的内控防地：   ①各岗亭职责明确，有防卫的岗亭阐述书和业务经过，各岗亭东说念主员在上岗前均须明察 并以书面方式承诺盲从，在授权规模内承担办事； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   ②建立关键业务处理凭据传递和信息调换轨制，相干部门和岗亭之间互相监督制衡。   （4）公司建立有用的东说念主力资源管束轨制，健全激发拘谨机制，确保公司东说念主员具备与岗 位要求相顺应的职业操守和专科胜任才调。   （5）公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析， 实时贯注和化解风险。   （6）授权控制应当贯串于公司运筹帷幄行为的永远，授权控制的主要内容包括：   ①股东会、董事会、监事会和管束层充分了解和履行各自的权力，建立健全公司授权 圭臬和轨范，确保授权轨制的贯彻履行；   ②公司各部门、分公司及职工在规则授权规模内垄断相应的职责；   ③关键业务授权采选书面款式，授权书应当明确授权内容和时效；   ④对已获授权的部门和东说念主员建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修 改或取消授权。   （7）建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统和资产分离轨制，基金资产与公司 自有资产、其他寄予资产以及不同基金的资产之间实行独处运作，分别核算，实时、准确 和齐全地反应基金资产的景象。   （8）建立科学、严格的岗亭分离轨制，明确分袂各岗亭职责，投资和交游、交游和清 算、基金管帐和公司管帐等关键岗亭不得有东说念主员的相通。投资、讨论、交游、IT 等关键业 务部门和岗亭进行物理淆乱。   （9）建立和崇尚信息管束系统，严格信息管束，保证客户尊府等信息安全、真确和完 整。积极崇尚信息调换渠说念的流畅，建立明晰的陈诉系统，各级诱骗、部门及职工均有明 确的陈诉路线。   （10）建立和完善客户服务圭臬，加强基金销售管束，范例基金宣传推介，不得有不正 当销售步履和不耿介竞争步履。   （11）制订切实有用的济急应变按次，建立危急处理机制和轨范，对发生严重影响基金 份额持有东说念主利益、可能引起系统性风险、严重影响社会踏实的突发事件，按照预案妥善处 理。   （12）公司建立健全内控轨制，督察长、合规管束部门对公司里面控制轨制的履行情况 进行赓续的监督，保证里面控制轨制落实；如期评价里面控制的有用性并应时改进。   ①对公司各项轨制、业务的正当合规性进行监控核查，确保公司各项轨制、业务相宜 关系法律、行政律例、部门规章及行业监管规则；   ②对里面风险控制轨制的赓续监督。合规管束部门赓续完善“风险办事授权体系”机 制，组织相干业务部门、岗亭共同识别风险点，界定风险办事东说念主，确保系数识别出的要道 风险点均有对应控制按次，实时贯注和化解风险； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   ③督察长按照公司规则，向董事会、运筹帷幄管束主要负责东说念主陈诉公司运筹帷幄管束的正当合 规情况和合规管束办事开展情况。   （1）基金管束东说念主承诺以上对于里面控制的露馅真确、准确；   （2）基金管束东说念主承诺根据市场变化和基金管束东说念主发展束缚完善里面控制体系和里面控 制轨制。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                      四、基金托管东说念主    (一)基金托管东说念主概况    称号：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）    住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号    法定代表东说念主：高迎欣    成立日历：1996 年 2 月 7 日    基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号    组织款式：其他股份有限公司（上市）    注册成本：43，782，418，502 元东说念主民币    电话：010-58560666    筹商东说念主：罗菲菲    中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全 国性股份制买卖银行，亦然严格按照中国《公司法》和《买卖银行法》设立的一 家现代金融企业。 交游所挂牌上市。2005 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置更正，成为 国内首家实施股权分置更正的买卖银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券交游所挂牌上市。上市以来，中国民生银行 束缚完善公司治理，平静鼓励更正转型，赓续调动买卖模式和居品服务，悉力于 成为一家“让东说念主相信、受东说念主尊敬”的上市公司。    崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东说念主，博士讨论生，具有基金托管东说念主 高档管束东说念主员任职履历，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息管束等 办事，具有多年金融从业经历，具备塌实的总部管束经历。曾任中国工商银行总 行资产托管部营销群众。    中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日得到基金托管履历，成为《中 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 华东说念主民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地透露后发上风，平静发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立开始就本着充分保护基金持有东说念主的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则，高起初地建立系统、完善轨制、组织东说念主员。资产托管部现在共有职工 101 东说念主，平均年事 38 岁，100%职工领有大学本科以上学历，67%以上员器用有硕士以 上学位。    中国民生银行对峙以客户需求为导向，继承“诚信、严谨、高效、求实”的 运筹帷幄理念，依托丰富的资产托管训戒、专科的托管业务服务和先进的托管业务平 台，为境表里客户提供安全、准确、实时、高效的专科托管服务。中国民生银行 资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合 作念客户的代表受邀参加了启动典礼。资产托管部永远对峙以客户为中心，悉力于 为客户提供全面的抽象金融服务。对内平静整合行内资源，对外浮浅搭建客户服 务平台，向种种托管客户提供专科化、升值化的托管抽象金融服务，得到各界的 充分招供，也在市场上设立了精粹品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。 自 2021 年以来，中国民生银行荣获东说念主力资源社会保障部颁发的“2020 年度企业 年金和待业金居品信息陈诉办事优秀管束机构”奖，连气儿三年蝉联中央国债登记 结算有限办事公司“年度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融搭理》颁发的“第 十三届金貔貅奖 2022 年度金牌资产托管银行”。2023 年度，本行先后荣获《金 融时报》“年度最好资产托管银行”，《证券时报》“2023 年度凸起资产托管银 行天玑奖”，以及《新浪财经》“待业金融服务调动银行”奖。    限制 2024 年 9 月 30 日，中国民生银行托管建信踏实得利债券型证券投资基 金、中银新趋势活泼配置搀杂型证券投资基金、长信利盈活泼配置搀杂型证券投 资基金等共 342 只证券投资基金，基金托管限制 13，550.60 亿元。    (二)基金托管东说念主的里面控制轨制    (1)建立齐全、严实、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、履行机 制和监督机制，贯注和化解运筹帷幄风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产 的安全齐全。    (2)平静培育合规文化，自发形成遵法运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄想想和运筹帷幄理 念，严格控制合规风险，保证资产托管业务相宜国度关系法律律例和行业监管规 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 则。    (3)以互相制衡健全有用的风控组织结构为保障，以完善健全的轨制为基础， 以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技艺技巧为依托，建立全面、系 统、动态、主动、有意于差错防弊、堵塞弊端、排斥隐患、保证业务稳健运行的 风险控制轨制，确保托管业务信息真确、准确、齐全、实时。    总行高档管束层负责部署全行的风险管束办事。总行风险管束委员会是总行 高档管束层下设的风险管束专科委员会，对高档管束层负责，支柱高档管束层履 行职责。资产托管业务风险控制办事在总行风险管束委员会的统一部署和指挥下 开展。    总行各部门细致配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分 工如下：总行风险管束部当作总行风险管束委员会秘书机构，是全行风险管束的 统筹部门，对资产托管部的风险控制办事进行指挥；总行法律合规部负责资产托 管业务项下的相干合同、契约等法律性文献的坚强，对业务开展进行合规查验并 督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括如期里面审 计、现场和非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险济急预案。    (1)正当合规原则。风险控制应相宜和体现国度法律、律例、规章和各项政 策。    (2)全面性原则。风险控制粉饰托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东说念主 员，并涵盖资产托管业务各款式。    (3)有用性原则。资产托管业务从业东说念主员应全力崇尚里面控制轨制的有用执 行，任何东说念主都莫得特等轨制拘谨的权力。    (4)预防性原则。必须设立“预防为主”的管束理念，控制资产托管业务中 风险发生的起源，阻挡于未然，尽量幸免业务操作中多样问题的产生。    (5)实时性原则。资产托管业务风险控制轨制的制定应当具有前瞻性，况兼 跟着托管部运筹帷幄政策、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等里面环境的变化和国度法律律例、 政策轨制等外部环境的改变进行实时的修改或完善。发现问题，要实时处理，堵 塞弊端。    (6)独处性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对独处性。风险合规管 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 理中心是资产托统领下设的履行机构，不受其他业务中心和个东说念骨过问。业务操作 东说念主员和查验东说念主员严格分开，以保证风险控制机构的办事不受侵犯。    (7)互相制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，互相牵制，通过切实可 行的互相制衡按次来排斥风险控制的盲点。    (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日 常操作部门与行政、研发和营销等部门淆乱。    (1)轨制确立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务经过、防卫的操作手册、 严格的东说念主员步履范例等一系列规章轨制。    (2)建立健全的组织管束结构：前后台分离，不同部门、岗亭互相牵制。    (3)风险识别与评估：如期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控制 按次。    (4)相对独处的业务操作空间：业务操作区相对独处，实施门禁管束和音像 监控。    (5)东说念主员管束：进行如期的业务与职业说念德培训，使职工设立风险贯注与控 制理念，并缔结承诺书。    (6)济急预案：制定完备的济急预案，并组织职工如期演练；建立异域灾备 中心，保证业务不中断。    中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制行为、信息调换、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。    (1)对峙风险管束与业务发展同等关键的理念。中国民生银行股份有限公司 资产托管部从成立之日起就非常强调范例运作，一直将建立一个系统、高效的风 险贯注和控制体系当作办事重心。跟着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新情况束缚出现，咱们永远将风险管束放在与业务发展同等关键的位置， 视风险贯注和控制为托管业务生涯和发展的人命线。    (2)实施全员风险管束。将风险控制办事落实到具体业务中心和业务岗亭， 每位职工对我方岗亭职责规模内的风险负责。    (3)建立单干明确、互相牵制的风险控制组织结构。咱们通过建立纵向双东说念主 制，横向多中心制的里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭互相制衡的组织结 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 构。    (4)以轨制确立当作风险管束的中枢。咱们极度青睐里面控制轨制果真立， 如故建立了一整套里面风险控制轨制，包括业务管束办法、里面控制轨制、职工 步履范例、岗亭职责及涵括系数后台运作款式的操作手册。以上轨制跟着外部环 境和业务的发展还会束缚增多和完善。    (5)轨制的履行和监督是风险控制的要道。轨制落实查验是风险控制管束的 有劲保证。资产托管部里面竖立风险合规管束中心，依照关系法律规章，如期对 业务的运行进行查验。总行审计部不如期对托管业务进行审计。    (6)将先进的技艺技巧运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方 面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技艺系统具有较强的自动风 险控制功能。    (三)基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和轨范    根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管束 办法》《公开召募证券投资基金信息露馅管束办法》等关系法律律例的规则及基 金合同、基金托管契约的约定，基金托管东说念主对基金的投资规模、基金投资比例、 基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金份额净值的计较、基金管束东说念主报酬 的计提和支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金 的划付、基金收益分派等进行监督和核查。    基金托管东说念主发现基金管束东说念主违犯《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等关系 法律律例规则及基金合同、基金托管契约约定的步履，应实时以书面款式文书基 金管束东说念主限期纠正，基金管束东说念主收到文书后应实时查对阐明，并以书面款式对基 金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促 基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈诉中国证监会。    基金托管东说念主发现基金管束东说念主有关键违法步履，应立即陈诉中国证监会，同期 文书基金管束东说念主限期纠正。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                        五、相干服务机构 （一） 基金份额发售机构   （1）嘉实基金管束有限公司直销中心      办公地址     北京市丰台区丽泽路 16 号院 4 号楼汇亚大厦 12 层      电话       （010）65215588       传真     （010）65215577      筹商东说念主      黄娜   （2）嘉实基金管束有限公司网上直销   具体信息详见本公司网站（www.jsfund.cn）                            。 序号       销售机构称号               销售机构信息          注:只销售 Y 份额。          街 69 号                               住所：北京市东城区开国门内大街 69 号                               法定代表东说念主：谷澍                               筹商东说念主：林葛                               电话：(010)85108227                               传真：(010)85109219                               客服电话：95599                               网址：https://www.abchina.com/cn          注:只销售 Y 份额。          注册地址：北京市复兴门内大街 1 号                               住所：北京市复兴门内大街 1 号                               法定代表东说念主：葛海蛟                               筹商东说念主：梅非奇                               电话：(010)66596688                               传真：(010)66594946                               客服电话：95566                               网址：http://www.boc.cn          注:只销售 Y 份额。          验区银城中路 188 号                               住所：中国（上海）目田贸易考验区银城中路 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东说念主：任德奇                          筹商东说念主：高天                          电话：021-58781234                          传真：021-58408483                          客服电话：95559                          网址：www.bankcomm.com        注:只销售 Y 份额。       信大厦                          注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-                          住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30                          层、32-42 层                          法定代表东说念主：方合英                          筹商东说念主：丰靖                          电话：95558                          客服电话：95558                          网址：http://www.citicbank.com        注:只销售 Y 份额。       25 号、甲 25 号中国光大中心                          住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号                          中国光大中心                          法定代表东说念主：吴利军                          筹商东说念主：朱红                          电话： （010）63636153                          传真：010-63639709                          客服电话：95595                          网址：http://www.cebbank.com        注:只销售 A 份额。       心B座                          注册地址：湖南长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商                          务中心 B 座                          住所：湖南长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中                          心B座                          法定代表东说念主：赵小中                          筹商东说念主：龙秀芳                          电话：0731-84305389                          传真：0731-84305417                          客服电话：0731-96511                          网址：http://www.bankofchangsha.com        注:只销售 A 份额。       区益田路 5999 号基金大厦 19 层                          注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田                          路 5999 号基金大厦 19 层                          住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东说念主：王德英                          筹商东说念主：崔丹                          电话：0755-83169999                          客服电话：4006105568                          网址：www.boserawealth.com         注:只销售 A 份额。      金融服务广场二期 11 层                          注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                          住所：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室                          法定代表东说念主：张跃伟                          筹商东说念主：单丙烨                          电话：021-20691869                          传真：021-20691861                          客服电话：400-089-1289                          网址：http://www.erichfund.com         注:只销售 A 份额。      际金融广场 53 层                          注册地址：中国（上海）目田贸易考验区临港新                          片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                          住所：中国（上海）目田贸易考验区临港新片区                          海基六路 70 弄 1 号 208-36 室                          法定代表东说念主：李兴春                          筹商东说念主：曹怡晨                          电话：021-50583533                          传真：021-50583633                          客服电话：400-032-5885                          网址：www.leadfund.com.cn         注:只销售 A 份额。      球财讯中心 D 座 4 层                          注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4                          层 401-2                          住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层                          法定代表东说念主：王伟刚                          筹商东说念主：宋子琪                          电话：010-62680527                          传真：010-62680527                          客服电话：400-619-9059                          网址：www.hcfunds.com         注:只销售 A 份额。      厦 1206                          注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206                          法定代表东说念主：彭浩                          筹商东说念主：孔安琪                          电话：010-53579668                          客服电话：400-004-8821                          网址：http://www.taixincf.com         注:只销售 A 份额。      金融大厦 1503(2021 年报)                          注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层                          住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单                          元                          法定代表东说念主：王翔                          筹商东说念主：蓝杰                          电话：021-65370077                          传真：021-55085991                          客服电话：4008-205-369                          网址：http://www.jiyufund.com.cn         司                B座8层         注:只销售 A 份额。      注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2                          楼 268 室                          住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼                          法定代表东说念主：毛淮平                          筹商东说念主：仲秋玥                          电话：010-88066632                          传真：010-88066214                          客服电话：400-817-5666                          网址：www.amcfortune.com         注:只销售 Y 份额。      注册地址：中国（上海）目田贸易考验区商城路                          住所：中国（上海）目田贸易考验区商城路 618                          号                          法定代表东说念主：贺青                          筹商东说念主：黄博铭                          电话：(021)38676666                          传真：(021)38670666                          客服电话：95521                          网址：http://www.gtja.com         注:只销售 Y 份额。      融大厦                          注册地址：广东深圳市红岭中路 1012 号国信证券 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          大厦十六层至二十六层                          住所：广东深圳市红岭中路 1012 号国信证券大厦                          十六层至二十六层                          法定代表东说念主：张纳沙                          筹商东说念主：李颖                          电话：0755-81682519                          客服电话：95536                          网址：http://www.guosen.com.cn         注:只销售 Y 份额。      华一齐 111 号                          住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 111 号                          法定代表东说念主：霍达                          筹商东说念主：业清扬                          电话：0755-82943666                          传真：0755-83734343                          客服电话：95565                          网址：http://www.cmschina.com         注:只销售 Y 份额。      厦                          注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城                          升空一街 2 号 618 室                          住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升空                          一街 2 号 618 室                          法定代表东说念主：林传辉                          筹商东说念主：陈姗姗                          电话：（020）66338888                          客服电话：95575 或致电各地营业网点                          网址：http://www.gf.com.cn         注:只销售 Y 份额。      滩金融广场                          注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号                          住所：上海市黄浦区广东路 689 号                          法定代表东说念主：周杰                          筹商东说念主：张家瑞                          电话：021-23185429                          传真：021-63809892                          客服电话：95553 或拨打各城市营业网点商议电                          话                          网址：http://www.htsec.com         注:只销售 Y 份额。      路 88 号                          住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号                          法定代表东说念主：金才玖                          筹商东说念主：奚博宇 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          电话：027-65799999                          传真：027-85481900                          客服电话：95579 或 4008-888-999                          网址：http://www.95579.com         注:只销售 A 份额。      华一齐 119 号安信金融大厦                          住所：深圳市福田区福田街说念福华一齐 119 号安                          信金融大厦                          法定代表东说念主：段文务                          筹商东说念主：彭洁联                          电话：0755-81682531                          客服电话：95517 或 4008-001-001                          网址：http://www.essence.com.cn         注:只销售 Y 份额。      方证券大厦、中国上海市黄浦区中山南路 318 号                          注册地址：上海市中山南路 119 号东方证券大厦                          住所：上海市中山南路 119 号东方证券大厦                          法定代表东说念主：金文忠                          筹商东说念主：龚玉君、闻鑫                          客服电话：021-6332 5888                          网址：http://www.dfzq.com.cn         注:只销售 Y 份额。      号                          住所：上海市静安区新闸路 1508 号                          法定代表东说念主：刘秋明                          筹商东说念主：郁疆                          客服电话：95525                          网址：http://www.ebscn.com         注:只销售 A 份额。      （新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼                          住所：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南                          路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室                          法定代表东说念主：王献军                          筹商东说念主：王昊洋                          电话：021-33389888                          传真：021-33388224                          客服电话：95523 或 4008895523                          网址：www.swhysc.com         注:只销售 Y 份额。      路 86 号                          住所：山东省济南市市中区经七路 86 号 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东说念主：王洪                          筹商东说念主：张峰源                          电话：021-20315719                          客服电话：95538                          网址：http://www.zts.com.cn         注:只销售 Y 份额。      荣超商务中心 A 栋第 18-21 层登第 04 层                          注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑                          南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608                          住所：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路                          法定代表东说念主：高涛                          筹商东说念主：陈梓基                          客服电话：95532                          网址：https://www.ciccwm.com/ciccwmweb/         注:只销售 A 份额。      注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号                          住所：成都市青羊区东城根上街 95 号                          法定代表东说念主：冉云                          筹商东说念主：郭元媛                          电话：15690849268                          客服电话：95310                          网址：http://www.gjzq.com.cn         注:只销售 A 份额。      能联合大厦 5 楼                          注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号                          新南城商务中心 A 栋 11 楼                          住所：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南                          城商务中心 A 栋 11 楼                          法定代表东说念主：高振营                          筹商东说念主：江恩前                          电话：(021)38784580                          客服电话：95351                          网址：http://www.xcsc.com         注:只销售 A 份额。      广场 18-19 层                          注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#                          楼 3 层、4 层、5 层                          住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3                          层、4 层、5 层                          法定代表东说念主：苏军良                          筹商东说念主：林秋红                          客服电话：95547                          网址：http://www.hfzq.com.cn 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）         注:只销售 A 份额。      广场（二期）北座 13 层 1303-1305 室、14 层                          注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓                          越期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                          住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡时                          代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层                          法定代表东说念主：窦长宏                          筹商东说念主：梁好意思娜                          传真：021-60819988                          客服电话：400-990-8826                          网址：http://www.citicsf.com/         注:只销售 A 份额。      213 号 7 楼                          住所：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼                          法定代表东说念主：李海超                          筹商东说念主：邵珍珍                          电话：(021)53686888                          传真：(021)53686100-7008                          客服电话：4008918918                          网址：http://www.shzq.com         注:只销售 A 份额。      注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号                          住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号                          法定代表东说念主：赵洪波                          筹商东说念主：周俊                          客服电话：956007                          网址：http://www.jhzq.com.cn/         注:只销售 A 份额。      路 1 号都市之门 B 座 5 层                          住所：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门                          B座5层                          法定代表东说念主：李刚                          筹商东说念主：张蕊                          传真：029-88365835                          客服电话：95325                          网址：http://www.kysec.cn                          注册地址：北京市西城区金融大街 25 号                          住所：北京市西城区金融大街 25 号                          法定代表东说念主：张金良                          筹商东说念主：黄志凌                          电话：010-66215533                          传真：010-66218888                          客服电话：95533 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          网址：http://www.ccb.com;http://www.ccb.cn                          住所：深圳市福田区深南正途 7088 号                          法定代表东说念主：缪建民                          筹商东说念主：季平伟                          电话：  （0755）83198888                          传真：  （0755）83195050                          客服电话：95555                          网址：http://www.cmbchina.com         司                注册地址：上海市中山东一齐 12 号                          住所：上海市中山东一齐 12 号                          法定代表东说念主：张为忠                          筹商东说念主：江逸舟、赵守良                          电话：(021)61618888                          传真：(021)63604199                          客服电话：95528                          网址：http://www.spdb.com.cn                          江滨中正途 398 号兴业银行大厦                          住所：中国福建省福州市台江区江滨中正途 398                          号兴业银行大厦                          法定代表东说念主：吕家进                          筹商东说念主：卞晸煜                          电话：                            （021）52629999                          传真：                            （021）62569070                          客服电话：95561                          网址：http://www.cib.com.cn                          民生银行大厦                          注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                          住所：中国北京市西城区复兴门内大街 2 号                          法定代表东说念主：高迎欣                          筹商东说念主：王志刚                          电话：(010)58560666                          客服电话：95568                          网址：http://www.cmbc.com.cn         司                注册地址：北京市西城区金融大街 3 号                          住所：北京市西城区金融大街 3 号                          法定代表东说念主：刘建军                          筹商东说念主：李雪萍                          电话：95580 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          客服电话：95580                          网址：www.psbc.com                          银行大厦                          注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号                          住所：北京市东城区开国门内大街 22 号                          法定代表东说念主：李民吉                          筹商东说念主：贾荣                          客服电话：95577                          网址：http://www.hxb.com.cn                          住所：广州市越秀区东风东路 713 号                          法定代表东说念主：王凯                          筹商东说念主：詹全鑫、张扬眉                          电话：  （020）38322256                          传真：  （020）87310955                          客服电话：400-830-8003                          网址：http://www.cgbchina.com.cn                          注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                          住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号                          法定代表东说念主：谢永林                          筹商东说念主：张青                          电话：0755-22166118                          传真：0755-82080406                          客服电话：95511-3                          网址：http://www.bank.pingan.com                          住所：江苏省南京市中华路 26 号                          法定代表东说念主：夏平                          筹商东说念主：张洪玮                          电话：(025)58587036                          传真：(025)58587820                          客服电话：95319                          网址：http://www.jsbchina.cn                          楼                          注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单                          元                          住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元                          法定代表东说念主：杨文斌                          筹商东说念主：张茹                          电话：021-20613999 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          传真：021-68596916                          客服电话：4007009665                          网址：https://www.howbuy.com/                          国际俱乐部 C 座写字楼 11 层(100020)                          注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7                          层 710 号                          住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层                          法定代表东说念主：张峰                          筹商东说念主：闫欢                          电话：400-021-8850                          传真：--                          客服电话：400-021-8850                          网址：http://www.harvestwm.cn                          注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                          住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼                          法定代表东说念主：王常青                          筹商东说念主：谢怡然                          电话：010-86451810                          客服电话：(8610)65608107                          网址：http://www.csc108.com                          大厦;北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦                          注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间                          广场（二期）北座                          住所：深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场                          （二期）北座                          法定代表东说念主：张佑君                          筹商东说念主：王一通                          电话：010-60838888                          客服电话：95558                          网址：http://www.citics.com                          海金融大厦                          注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7                          至 18 层 101                          住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18                          层 101                          法定代表东说念主：王晟                          筹商东说念主：辛国政                          电话：010-80928123                          客服电话：4008-888-888 或 95551 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          网址：http://www.chinastock.com.cn                          号 45 层                          住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层                          法定代表东说念主：张剑                          筹商东说念主：王昊洋                          电话：021-33389888                          传真：021-33388224                          客服电话：95523 或 4008895523                          网址：http://www.swhysc.com                          号                          住所：福建省福州市湖东路 268 号                          法定代表东说念主：杨华辉                          筹商东说念主：乔琳雪                          电话：021-38565547                          客服电话：95562                          网址：http://www.xyzq.com.cn                          住所：江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广                          场                          法定代表东说念主：张伟                          筹商东说念主：郭力铭                          电话：18936886079                          客服电话：95597                          网址：http://www.htsc.com.cn/                          东座                          注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼                          住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001                          法定代表东说念主：肖海峰                          筹商东说念主：赵如意                          电话：0532-85725062                          客服电话：95548                          网址：http://sd.citics.com                          住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室 1001                          室                          法定代表东说念主：陈可可                          筹商东说念主：郭杏燕                          电话：020-88834787 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          客服电话：95548                          网址：http://www.gzs.com.cn                          吉祥金融中心 B 座 22-25 层                          注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号                          吉祥金融中心 B 座第 22-25 层                          住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉祥                          金融中心 B 座第 22-25 层                          法定代表东说念主：何之江                          筹商东说念主：王阳                          传真：021-58991896                          客服电话：95511-8                          网址：http://www.stock.pingan.com                          大厦 39、40、41 层、北京市西城区西单北大街                          注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银                          大厦 39 层                          住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦                          法定代表东说念主：宁敏                          筹商东说念主：初晓                          电话：021-20328755                          传真：021-58883554                          客服电话：4006208888                          网址：http://www.bocichina.com                          大厦                          注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部                          城 10 栋楼                          住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10                          栋楼                          法定代表东说念主：戴彦                          筹商东说念主：陈亚男                          电话：021-23586583                          传真：021-23586789                          客服电话：95357                          网址：http://www.18.cn         限公司              31 层         注:只销售 A 份额。      注册地址：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康                          路 136 号深圳新一代产业园 2 栋 3401                          住所：深圳市福田区梅林街说念梅都社区中康路 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东说念主：张斌                          筹商东说念主：孙博文                          电话：010-83363002                          传真：010-83363072                          客服电话：400-166-1188-2                          网址：http://www.new-rand.cn         注:只销售 A 份额。      注册地址：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室                          住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室                          法定代表东说念主：章知方                          筹商东说念主：陈慧慧                          电话：010-85657353                          传真：8610-65884788                          客服电话：4009200022                          网址：http://licaike.hexun.com/         注:只销售 A 份额。      759 号 18 层 03 单元                          注册地址：中国（上海）目田贸易考验区杨高南                          路 759 号 18 层 03 单元                          住所：中国（上海）目田贸易考验区杨高南路                          法定代表东说念主：吕柳霞                          筹商东说念主：毛善波                          电话：021-50810687                          传真：021-58300279                          客服电话：021-50810673                          网址：http://www.wacaijijin.com         公司               园 CCDI 大楼         注:只销售 A 份额。      注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务                          港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                          住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太                          升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号                          法定代表东说念主：陈成                          筹商东说念主：唐宜为                          电话：18616726630                          客服电话：0851-85407888                          网址：http://www.gwcaifu.com         注:只销售 A 份额。      中心 1101 室                          注册地址：成都市成华区确立路 9 号高地中心                          住所：成都市成华区确立路 9 号高地中心 1101 室 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          法定代表东说念主：杨远芬                          筹商东说念主：史若芬                          电话：028-86645380                          传真：028-82000996-805                          客服电话：400-080-3388                          网址：https://www.puyifund.com         注:只销售 A 份额。      注册地址：中国(上海)目田贸易考验区浦明路                          住所：中国(上海)目田贸易考验区浦明路 1500 号                          法定代表东说念主：简梦雯                          筹商东说念主：徐亚丹                          电话：021-68882280                          传真：021-68882281                          客服电话：400-799-1888                          网址：https://www.520fund.com.cn/         限办事公司            创汇 3 层 D303 号         注:只销售 A 份额。      注册地址：深圳市前海深港联结区前湾一齐 1 号                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港联结区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东说念主：杨柳                          筹商东说念主：周圆圆                          电话：400-666-7388                          传真：400-666-7388                          客服电话：400-666-7388                          网址：ppwfund.com         注:只销售 A 份额。      注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运                          通星钞票广场 1 号楼 B 座 13、14 层                          住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星                          钞票广场 1 号楼 B 座 13、14 层                          法定代表东说念主：杨新章                          筹商东说念主：张爽爽                          电话：021-68595976                          传真：021-68595766                          客服电话：952303                          网址：http://www.huaruisales.com         司                深圳湾科技生态园 7 栋 A 座         注:只销售 A 份额。      注册地址：深圳市前海深港联结区前湾一齐 1 号 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港联结区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东说念主：顾敏                          筹商东说念主：邹榆                          电话：95384                          传真：0755-86700688                          客服电话：95384                          网址：http://www.webank.com/                          大厦 15 楼                          注册地址：深圳市前海深港联结区前湾一齐 1 号                          A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公                          司）                          住所：深圳市前海深港联结区前湾一齐 1 号 A 栋                          法定代表东说念主：林海峰                          筹商东说念主：谭广锋                          电话：0755-86013388-80618                          传真：-                          客服电话：95017                          网址：http://www.tenganxinxi.com 或                          http://www.txfund.com                          注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二                          层                          住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层                          法定代表东说念主：其实                          筹商东说念主：潘世友                          电话：95021                          传真：                            （021）64385308                          客服电话：400-1818-188                          网址：http://www.1234567.com.cn                          蚁元空间                          注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西                          路 969 号 3 幢 5 层 599 室                          住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路                          法定代表东说念主：王珺                          筹商东说念主：韩爱彬                          电话：021-60897840                          传真：0571-26697013 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                          客服电话：95188-8                          网址：www.antfortune.com                          顺大厦                          注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                          住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室                          法定代表东说念主：吴强                          筹商东说念主：林海明                          电话：0571-88920897                          传真：0571-86800423                          客服电话：952555                          网址：http://www.5ifund.com                          住所：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室                          法定代表东说念主：肖雯                          筹商东说念主：邱湘湘                          电话：020-89629019                          传真：020-89629011                          客服电话：020-89629099                          网址：http://www.yingmi.com                          创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 15 层                          注册地址：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）                          住所：北京市海淀区知春路 76 号（写字楼）1 号                          楼 4 层 1-7-2                          法定代表东说念主：邹保威                          筹商东说念主：李丹                          电话：4000988511                          传真：010-89188000                          客服电话：010-89187658                          网址：kenterui.jd.com                          中心 C 座 17 层                          注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼                          住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层                          法定代表东说念主：李楠                          筹商东说念主：吴迪                          电话：010-57319532                          传真：010-61840699                          客服电话：400-159-9288 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                               网址：https://danjuanfunds.com/ （二） 登记机构    称号       嘉实基金管束有限公司    住所       中国（上海）目田贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元    办公地址     北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼    法定代表东说念主    经雷    筹商东说念主      梁凯    电话       （010）65215588    传真       （010）65185678 （三） 出具法律认识书的讼师事务所    称号         上海市通力讼师事务所    住所、办公地址    上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主        韩炯                   筹商东说念主        陈颖华    电话         （021）31358666        传真         （021）31358600    承办讼师       朝晨、陈颖华 （四） 审计基金财产的管帐师事务所  称号           安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）  住所           北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室  办公地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 19 层  履行事务合伙东说念主      毛鞍宁                   筹商东说念主         贺耀  电话           （010）58153000         传真          （010）85188298  承办注册管帐师      贺耀、马剑英 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同过头他关系 规则召募。本基金召募肯求如故中国证监会 2020 年 9 月 10 日证监许可2020 2169 号文注 册。   （二）基金类型、运作方式和存续期间                       。   基金合同奏效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计较一年的“锁定持有期”， 投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一办事日起，方可肯求赎回。   （三）基金份额的锁定持有期   本基金每一份基金份额的“锁定持有期”视投资者认购/申购的时分不同而分别计较， 具体规则如下：   有用认购的基金份额的锁定持有期指基金合同奏效日（锁定肇始日）起，至基金合同生 效日次一年年度对日的前一日（锁定到期日）之间的区间；有用申购的基金份额的锁定持有 期指申购阐明日（锁定肇始日）起，至申购阐明日次一年年度对日的前一日（锁定到期日） 之间的区间。若锁定肇始日为某年2月29日，则对应的锁定到期日为次年的2月28日。认购/ 申购的基金份额自锁定到期日的下一办事日起方可肯求赎回。红利再投资得到的基金份额跟 随原份额锁定持有期。   如：2020年12月22日申购阐明的基金份额自2021年12月22日起不错赎回。   （四）基金份额类别   本基金根据《暂行规则》要求，针对个东说念主待业金投资基金业务设立单独的份额类别，从 而将基金份额分为不同的类别。供投资东说念主使用非个东说念主待业金资金申购的一类基金份额，称为 A类基金份额；针对个东说念主待业金投资基金业务单独设立的一类基金份额，称为Y类基金份额， 投资东说念主可使用个东说念主待业金资金购买本类别基金份额。   Y类基金份额的申赎安排、资金账户管束等事项除盲从基金管束东说念主相干业务规则和基金 合同的约定外，还应当盲从国度对于个东说念主待业金账户管束的规则。基金管束东说念主不错针对投资 东说念主的资金使用需求，在向投资东说念主充分露馅的情况下，竖立如期分成、如期支付、定额赎回等 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 机制，饱读舞投资东说念主经久领取步履。基金管束东说念主可在履行得当轨范后，在运作方式、持有期限、 投资策略、估值方法、申赎颐养等方面作出其他安排。具体见更新的招募阐述书及相干公告。   本基金A类和Y类基金份额分别竖立代码，合并投资运作，分别计较和公告种种基金份额 的基金份额净值和基金份额累计净值。   在不违犯法律律例规则且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金管束东说念主 可为本基金增设新的基金份额类别并竖立相应费率、减少或调整基金份额类别竖立、住手现 有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行调整，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议决定。基金管束东说念主应在调整实施日前依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介上 公告。   （五）基金份额的召募期限、召募方式及场合、召募对象、召募标的   本基金将通过各销售机构的基金销售网点公设备售，各销售机构的具体名单见基金份额 发售公告或基金管束东说念主网站列明。   相宜法律律例规则的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外机构 投资者和东说念主民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东说念主。   本基金不设召募标的。   本基金可竖立召募限制上限，具体限制上限及限制控制的决策详见基金份额发售公告或 其他公告。   （六）基金的认购 的份额发售公告。 适用费率按单笔分别计较。具体认购费率如下：             认购金额 M（含认购费）       认购费率             M＜100 万元          0.8% 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）              M≥500 万元                按笔收取，1000 元/笔   本基金的认购用度由投资者承担，不列入基金资产，认购用度用于本基金的市场推论、 销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主系数，其中利 息转份额的数目以登记机构的记录为准。   本基金基金份额的运行面值均为东说念主民币 1.00 元。   认购份额的计较方法如下：   （1）认购用度适用比例费率时，认购份额的计较方法如下：   净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00 元   （2）认购用度为固定金额时，认购份额的计较方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1 元   其中：认购份额的计较结果保留少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由 此纰缪产生的损益归入基金财产。   例一：某投资者投资 10，000 元认购本基金，如果其认购资金的利息为 10 元，则其可得 到的认购份额计较如下：   净认购金额=10，000/(1+0.8%）=9，920.63 元   认购用度＝10，000 -9，920.63=79.37 元   认购份额＝(9，920.63 + 10)/1.00 = 9，930.63 份   即投资者投资 10，000 元认购本基金，可得到 9，930.63 份基金份额。 基金召募期间召募的资金存入特地账户，在基金召募步履结果前，任何东说念主不得动用。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                    七、基金合同的奏效   （一）基金合同奏效   本基金基金合同于 2021 年 1 月 13 日隆重奏效，自该日起本基金管束东说念主入手管束本基 金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产限制   基金合同奏效后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在如期陈诉中给予露馅；连气儿 50 个办事日出 现前述情形的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，可对本基金进行清理，阻隔基金合 同，无需召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主在招募说 明书或基金管束东说念主网站列明。基金管束东说念主可根据情况针对某类基金份额变更或增减销售机 构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时分   投资东说念主在绽放日的绽放时分办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交 易所、深圳证券交游所（以下统称为“证券交游所”）的正常交游日的交游时分，但基金管 理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若证券交游所交游时分变更或本基金投资于证券交游所之外其他证 券交游场合的交游标的或有其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时分 进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介上公告。   本基金自 2021 年 8 月 16 日入手办理 A 类基金份额的申购业务，自 2022 年 11 月 28 日 入手办理 Y 类基金份额的申购业务。   本基金自 2022 年 1 月 13 日入手办理 A 类基金份额的赎回业务，自 2023 年 12 月 1 日 入手办理 Y 类基金份额的赎回业务。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分建议申购、赎回或颐养肯求，登记机构有权 断绝，如登记机构接收的，视为投资东说念主不才一绽放日建议的申购、赎回或颐养肯求，并按 照下一绽放日的肯求处理。   （三）申购与赎回的原则 值为基准进行计较； 进施礼貌赎回，先认购或申购的份额先赎回； 法权益不受损伤并得到公说念对待。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金管束东说念主可在不违犯法律律例的情况下，对上述原则进行调整。基金管束东说念主必须在 新规则入手实施前依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介上公告。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主应根据销售机构规则的轨范，在绽放日的绽放时安分建议申购或赎回的肯求。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理规则等在 盲从基金合同和招募阐述书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则时安分全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求奏效后，基金管束东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交游 所或交游市场数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障等非基金管束东说念主及基 金托管东说念主所能控制的要素影响业务处理经过期，赎回款项的支付时分相应顺延。在发生巨 额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付按照基 金合同关系条目处理。   基金管束东说念主应以交游时分结果前受理有用申购或赎回肯求确当天当作申购或赎回肯求 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交游的有用性进行阐明。本基金 份额登记机构阐明申购或赎回的，申购或赎复活效。T 日提交的有用肯求，投资东说念主应在 T+4 日 (包括该日) 后实时到办理申购或赎回业务的销售机构或以销售机构规则的其他方式查 询肯求的阐明情况。若申购未被阐明，则申购款项（无利息）退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定会被阐明，而仅代表销售机构确 实接收到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的阐明情况，投 资者应实时查询。   （五）申购与赎回的数目限制   投资者通过非直销销售机构或嘉实基金管束有限公司网上直销初次申购单笔最低名额 为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购单笔最低名额为东说念主民币 1 元（含申购费）；投资者通 过直销中心柜台初次申购单笔最低名额为东说念主民币 20，000 元（含申购费），追加申购单笔最 低名额为东说念主民币 1 元（含申购费）。各销售机构对本基金的具体申购最低名额及交游级差有 其他规则的，以各销售机构规则为准。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制，但单一投资者累计持 有份额不得达到或者越过本基金总份额的 50%，且不得变相闪避 50%麇集度要求。法律律例、 中国证监会或基金合同另有规则的除外。   投资者通过销售机构赎回本基金份额时，可肯求将其持有的部分或全部基金份额赎回； 每个基金交游账户最低持有基金份额余额为 1 份，若某笔赎回导致某一销售机构的某一基 金交游账户的基金余额不及 1 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。各销售机构对本基 金的具体赎回份额限制有其他规则的，以各销售机构规则为准。 参见招募阐述书或相干公告。 应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停 基金申购等按次，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管束东说念主基于投资运作与 风险控制的需要，可采选上述一项或多项按次对基金限制给予控制。具体见基金管束东说念主相 关公告。 限制，或者新增基金申购或赎回的控制按次。基金管束东说念主必须在调整实施前依照《信息露馅 办法》的关系规则在规则媒介上公告。   （六）申购、赎回的费率 适用费率按单笔分别计较。具体申购费率如下：  申购金额M（含申购费）           A类基金份额申购费率        Y类基金份额申购费率        M       M≥500 万元         按笔收取，单笔 1000 元   按笔收取，单笔 1000 元   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的市场推论、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金财产。   个东说念主投资者通过本基金管束东说念主直销网上交游系统申购本基金 A 类基金份额业求实行申 购费率优惠，其申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额的 0.6％，但中国银行长 城借记卡持卡东说念主，申购本基金的申购费率优惠按摄影干公告规则的费率履行；机构投资者通 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 过本基金管束东说念主直销网上交游系统申购本基金 A 类基金份额，其申购费率不按申购金额分 档，统一优惠为申购金额的 0.6％。优惠后费率如果低于 0.6％，则按 0.6％履行。基金招 募阐述书及相干公告规则的 A 类基金份额相应申购费率低于 0.6%时，按履行费率收取申购 费。个东说念主投资者于本公司网上直销系统通过汇款方式申购本基金 A 类基金份额的，前端申购 费率按摄影干公告规则的优惠费率履行。 份额肯求赎回。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介上公告。 益无本质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销筹算，如期或不如期地开展基金 促销行为。 估值的公说念性。具体处理原则与操作范例遵命相干法律律例以及监管部门、自律规则的规则。   （七）申购份额、赎回金额的计较方式    （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：    净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)    申购用度＝申购金额－净申购金额    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    （2）申购用度为固定金额时，申购份额的计较方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值    例一：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋1.0%）＝49，504.95 元    申购用度＝50，000－49，504.95＝495.05 元    申购份额＝49，504.95/1.0500＝47，147.57 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    （3）申购份额的计较按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金的赎回接纳“份额赎回”方式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进 行计较，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。   赎回金额的计较方法如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额-赎回用度   赎回金额按四舍五入方法，保留到少许点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。   例三：某投资者肯求赎回基金份额为 10，000 份，持有期限为 380 天，假定赎回当日的 A 类基金份额净值为 1.3000，则可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.3000＝13，000.00 元   赎回用度=13，000.00×0= 0.00 元   净赎回金额＝13，000.00-0.00= 13，000.00 元   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况之一时，基金管束东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主就本基金或某一类基金份 额的申购肯求： 绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 基金销售系统、基金注册登记系统、基金管帐系统等无法正常运行。 值技艺仍导致公允价值存在关键不确信性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管束东说念主应 当暂停接受基金申购肯求。 模上限时；或使本基金单日净申购比例越过基金管束东说念主规则确当日净申购比例上限。 达到或者越过 50%，或者变相闪避 50%麇集度的情形。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 东说念主累计持有的份额上限；或该投资东说念主当日申购金额越过单个投资东说念主单日或单笔申购金额上 限。 产净值。 购的情形。   发生上述第 1 项至第 6 项登第 11 项至 13 项断绝或暂停申购情形之一且基金管束东说念主决 定断绝或暂停接受投资东说念主的申购肯求时，基金管束东说念主应当根据《信息露馅办法》的规则在规 定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购 款项（无利息）将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时，基金管束东说念主应实时还原申购业 务的办理。发生上述第 7、8、9、10 项断绝或暂停申购情形之一的，基金管束东说念主有权按照 崇尚存量基金份额持有东说念主利益的原则，决定断绝或暂停接受投资东说念主申购肯求，或采选部分 阐明等方式对该投资东说念主的申购肯求进行限制。   （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形之一时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或降速支付赎回款项： 值技艺仍导致公允价值存在关键不确信性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管束东说念主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 基金注册登记系统、基金管帐系统等无法正常运行。 的情形。 净值。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时， 基金管束东说念主应按规则报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金管束东说念主应足额支付；如 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求 东说念主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条目处理。 基金份额持有东说念主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给予拆除。在暂停赎回 的情况排斥时，基金管束东说念主应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十）无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金颐养中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后的余额)越过前一 办事日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决定全额赎回 或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主合计有才调支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按正常赎回 轨范履行。   （2）部分宽限赎回：当基金管束东说念主合计支付投资东说念主的全部赎回肯求有费力或合计因支 付投资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管束 东说念主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求 宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确 定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回 或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日赓续赎回，直到全部赎回为止； 采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被拆除。宽限的赎回肯求与下一绽放日 赎回肯求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额， 依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎 回部分作自动宽限赎回处理。   若基金发生无数赎回且基金管束东说念主决定部分宽限赎回并在当日接受赎回比例不低于上 一办事日基金总份额 10%的前提下，如出现单个基金份额持有东说念主越过前一办事日基金总份 额 20%的赎回肯求（“大额赎回肯求东说念主”）的，基金管束东说念主有权按照优先阐明其他赎回肯求 东说念主（“小额赎回肯求东说念主”）赎回肯求的原则，对当日的赎回肯求按照以下原则办理：如小额 赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日被全部阐明，则在仍可接受赎回肯求的规模内对大额赎回申 请东说念主的赎回肯求按比例（单个大额赎回肯求东说念主的赎回肯求量/当日大额赎回肯求总量）阐明， 对大额赎回肯求东说念主未予阐明的赎回肯求宽限办理；如小额赎回肯求东说念主的赎回肯求在当日不 能被全部阐明，则按照单个小额赎回肯求东说念主的赎回肯求量占当日小额赎回肯求总量的比例， 阐明其当日受理的赎回肯求量，对当日全部未阐明的赎回肯求（含小额赎回肯求东说念主的其余赎 回肯求与大额赎回肯求东说念主的全部赎回肯求）宽限办理。宽限办理的具体轨范，按照本条文定 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 的宽限赎回或取消赎回的方式办理；同期，基金管束东说念主应当对宽限办理的事宜按照《信息披 露办法》的规则在规则媒介上刊登公告。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个绽放日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管束东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；如故接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个办事日，并应当按照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真、公告或者招募 阐述书规则的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额持有东说念主，阐述关系处理方法，并按照 《信息露馅办法》的规则在规则媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 的规则在规则媒介上刊登暂停公告。 规则在规则媒介上刊登基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的种种基金 份额净值。 公告的次数，但基金管束东说念主须依照《信息露馅办法》，最迟于再行绽放日在规则媒介上刊登 再行绽放申购或赎回的公告，或根据履行情况在暂停公告中明确再行绽放申购或赎回的时 间，届时可不再另行发布再行绽放的公告。   （十二）基金颐养   基金管束东说念主不错根据相干法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管束东说念主 管束的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费，相干规则由基金管束 东说念主届时根据相干法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提前示知基金托管东说念主与相干机 构。   如开办其他基金份额向本基金 Y 类基金份额的颐养业务，还应当相宜个东说念主待业金相干 轨制和中国证监会的规则。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的 非交游过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主去世，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基 金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送公益性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据奏效司法文书和协助履行文书书要求登记机构将基金份额持有东说念主理有 的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 机构要求提供的相干尊府，对于相宜条件的非交游过户肯求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的圭臬收费。   基金管束东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式 办理，前述业务的办理不受“锁定持有期”限制，个东说念主待业金相干轨制另有规则的除外。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东说念主可向其销售机构肯求办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托 管，基金销售机构不错按照规则的圭臬收取转托管费。尽管有前述约定，基金销售机构仍 有权决定是否办理基金份额的转托管业务。   （十五）如期定额投资筹算   基金管束东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹算，具体规则由基金管束东说念主另行规则。 投资东说念主在办理如期定额投资筹算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管束东说念主在相干公告或更新的招募阐述书中所规则的如期定额投资筹算最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 招供、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益 分派。法律律例或监管机构另有规则的除外。   （十七）基金管束东说念主在不违犯法律律例、且对基金份额持有东说念主的利益无本质不利影响的 前提下，可对上述申购和赎回安排进行调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券交游所上市、申购和赎回，无需召开持有东说念主大会进行审议。在法律律例允许且条件具备 的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的交游场合或者交游方 式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管束东说念主拟受理基金份 额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金管束东说念主公告的业务规则办理基金 份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机制”部分 的规则或相干公告。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     九、基金的投资 （一） 投资标的   本基金主要运用标的风险策略对大类资产进行配置，在严格控制下行风险的前提下， 力求竣事基金资产的经久稳健升值，勤恳知足投资者的养老资金搭理需求。 （二） 投资规模   本基金的投资规模包括经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（含公开召募基 础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）、QDII 基金、香港互认基金）、国内照章 刊行上市的股票（包括创业板、中小板以过头他照章刊行上市的股票）、债券（包括国债、 央行单据、场地政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、可 颐养债券、可交换债券、分离交游可转债等）、资产支柱证券、债券回购、银行入款、同行 存单等资产，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监 会的相干规则）。   本基金不投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行得当轨范后， 不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%，基金 保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 的投资比例所有这个词不得越过基金资产的 30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 的投资比例所有这个词不得越过基金资产的 10%，其中，权益类资产包括股票、股票型基金和满 足下述条件之一的搀杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期陈诉露馅的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，在履 行得当轨范后本基金的投资比例将作念相应调整。 （三） 投资策略   当作一只知足养老资金搭理需求的基金，本基金属于标的风险策略基金，定位为稳健 型的标的风险，基金管束东说念主根据该风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 例，并在一定规模内动态调整不同资产配的配置比例。在此基础上，基金管束东说念主通过完善 的基金筛选框架精选基金标的竣事资产配置，力求基金资产经久稳健升值。   本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略。其中，资产配置策略通过 政策资产配置与战术资产配置确信各个大类资产的具体配置比例；基金筛选策略通过全方 位的定量和定性分析筛选出相宜基金管束东说念主要求的标的基金，并通过基金匹配框架，完成基 金组合构建。   （1）政策资产配置策略   政策资产配置策略是决定基金资产经久风险收益特征的要道，本基金在政策资产配置 过程中权益类资产的政策资产配置基准比例为 20%。   （2）战术资产配置策略   战术资产配置是根据经济景象、市场环境以及基本面量化模子对资产配置基准进行动 态调整，围绕标的风险水平进一步优化配置、增强收益。在战术资产配置中，本基金将在 基本面量化模子基础上，结合市场环境抽象运用宏不雅经济与政策分析、估值分析、市场情 绪分析等对政策资产配置形成的决策进行动态调整。在确信本基金权益类政策资产配置比 例为 20%的前提下，基金管束东说念主将根据战术资产框架动态调整种种资产的配置比例，其中 对于权益类资产配置比例的调整上浮不越过 5%，下浮不越过 10%。   本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、技艺面、 估值面的潜入分析，形成战术配置不雅点，使用的分析方法包括： 术配置的起初； 市场政策；   通过政策资产配置策略与战术资产配置策略，本基金形成标的资产配比例，指挥后续 基金配置。   对于从属于同资产类别的基金，本基金根据基金历史功绩、基金风险调整后的收益（信 息比率、Sharpe 比率）、基金的限制和流动性等一系列量化方针对基金进行初步筛选并确 定适选基金。   通过对适选基金的定性及定量分析再次精选基金，勤恳寻找到投资立场踏实、功绩持 续优秀并具有精粹风险管束才调的投资品种。具体筛选方针包括但不限于： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金的进展分析(Performance Analysis)：分析并阐明基金完满和相对进展优于同类 基金平均水平；   基金进展的归因分析(Attribution Analysis)：潜入了解基金投资经过和分析管束东说念主 投资技巧（择时和选股才调）；   基金的风险分析(Risk Analysis)：阐明基金总体投资风险水平得当可控，分析风险的 来源；   基金的投资立场分析（Style Analysis）：阐明基金的投资立场与其声称的投资立场相 符并经久保持一致。   同期，在充分了解基金管束公司、基金居品和投资团队的基础上，最终采纳投研团队 踏实、投研实力特出、风险内控轨制完备和经久可查功绩精粹的基金。   基金公司(Organization)：公司历史、限制和管束者，股东结构、居品种类、竞争优 势、主要客户和法律纠纷；   基金居品(Fund information)：成立时分、投资理念、费率水平、资产增长、客户分 布景象和投资限制等；   投资经过(Investment process)：基金决策机制、功绩增长模式（依靠东说念主员如故依靠流 程）、投资东说念主员和讨论东说念主员的权责分袂、讨论上风、信息来源和独处讨论机构和卖方机构研 究支柱等；   投资团队(Investment team)：团队结构和踏实性、成员职责和从业经历、团队的绩效、 评价体系和备选基金的基金司理管束其它基金的景象；   风险控制（Risk control）：公司风控体系、经过、职工风险毅力、风险事故讲述旅途 和关键事件的济急处理决策。   本基金可投资公募 REITs。本基金将抽象考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等要素，对公募 REITs 的投资价值进行潜入讨论， 精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变 化，可采纳将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金将通过径直投资股票当作投资基金的补充，主如果基于两点斟酌：1、对应资产 莫得合适基金标的；2、通过对基础资产的投资不错获取比基金标的更优的风险收益特征。   本基金将通过径直投资债券，当作投资基金的补充。本基金在单个债券采纳上，领先， 根据个券的剩余期限、久期、信用等第、流动性方针，决定是否将该债券纳入组合的债券 备选池；其次，根据个券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处 理）与剩余期限的配比，对照本基金的收益要求决定是否纳入组合；临了，根据个券的流动 性方针（刊行总量、流通量、上市时分），决定个券的投资总量。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   信用债投资方面，本基金仅投资信用评级在 AA+（含）以上的信用债，通过承担限定的 信用风险来获取信用溢价，主要热心个别债券的采纳和行业配置两方面。在定性与定量分 析结合的基础上，通过从下到上的策略，在信用类固定收益金融器用中进行个债的精选， 结合限定踱步的行业配置策略，构造和优化组合。通过接纳“嘉实信用分析系统”的信用 评级和信用分析，包括宏不雅信用环境分析、行业趋势分析、管束层熏陶与公司治理分析、 运营与财务景象分析、债务契约分析、特殊事项风险分析等，依靠嘉实信用分析团队及嘉 实中央讨论平台的其他资源，潜入分析挖掘发借主体的运筹帷幄景象、现金流、发展趋势等情 况，严格盲从嘉实信用分析经过，履行嘉实信用投资顺次。   本基金将通过宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景气变化等 要素的讨论，估计资产池将来现金流变化；讨论标的证券刊行条目，估计提前偿还率变化 对标的证券的久期与收益率的影响，同期密切热心流动性对标的证券收益率的影响。抽象 运用久期管束、收益率弧线、个券采纳和把捏市场交游契机等积极策略，在严格控制风险 的情况下，通过信用讨论和流动性管束，采纳风险调整后的收益高的品种进行投资，以期 得到经久踏实收益。   本基金将模仿国外风险管束的告捷训戒如 Barra 多因子模子、风险预算模子等，并结 合公司现存的风险管束经过，在各个投履历式中来识别、度量和控制投资风险，并通过调 整投资组合的风险结构，来优化基金的风险收益匹配。   在大类资产配置策略的风险控制上，由投资决策委员会及宏不雅策略讨论小组进行监控； 在个股个券投资的风险控制上，本基金将严格盲从公司的里面规章轨制，控制单一个股个 券投资风险。   （1）投资决策依据 规则。 采纳预期收益大于预期风险的品种进行投资。   （2）投资决策轨范 投资策略、公募基金居品和上市公司瓜分析陈诉，为投资决策委员会和基金司理提供决策 依据。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 本筹算的总体投资策略，审核并批准基金司理建议的资产配置决策或关键投资决定。 金司理采纳相宜投资策略的品种进行投资。 基金司理的投资指示在正当、合规的前提下得到高效地履行。 现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态的调整，使之不 断得到优化。   风险管束部根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，出具风险分析陈诉。 合规部对本基金投资过程进行日常监督。 （四） 投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份额的比例不得低于 基金资产的 80%；   （2）本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 10%-25%。其中，权益类资产包括 股票、股票型基金和知足下述条件之一的搀杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期陈诉露馅的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。   （3）本基金投资股票、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例所有这个词不得越过基金资产的 30%；   （4）本基金投资商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的投资比例所有这个词不得越过基 金资产的 10%；   （5）本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （6）本基金持有单只基金市值不得高于基金资产净值的 20%；本基金管束东说念主管束的全 部基金中基金（ETF 麇集基金除外）持有单只基金不得越过被投资基金净资产的 20％，被 投资基金净资产限制以最近如期陈诉露馅的限制为准；   （7）本基金投资于其他基金，被投资基金(不含指数基金、ETF 和商品基金)的运作期 限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数 基金、ETF 和商品基金的，运作期限应当不少于 1 年，最近如期陈诉露馅的季末基金净资产 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 应当不低于 1 亿元；子基金运作合规，立场明晰，中经久收益精粹，功绩波动性较低；子 基金基金管束东说念主及子基金基金司理最近 2 年莫得关键犯罪违法步履；   （8）本基金投资于禁闭运作基金、如期绽放式基金等流通受限基金的比例不越过基金 资产净值的 10%；   （9）本基金投资于货币市场基金的比例不越过基金资产的 15%；   （10）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其市值不超 过基金资产净值的 10％；   （11）本基金管束东说念主管束的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基 金份额），不越过该证券的 10％；   （12）本基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支柱证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；   （13）本基金持有的全部资产支柱证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （14）本基金持有的归拢(指归拢信用级别)资产支柱证券的比例，不得越过该资产支柱 证券限制的 10％；   （15）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的种种资产支柱证券，不得 越过其种种资产支柱证券所有这个词限制的 10％；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支柱证券。基金持有资 产支柱证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报密告布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （17）基金总资产不得越过基金净资产的 140%；   （18）本基金投入寰球银行间同行市场进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，投入寰球银行间同行市场进行债券回购的最经久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （20）本基金管束东说念主管束的全部绽放式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 越过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 30%；   （21）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过基金资产净值的 15%；因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东说念主之外的要素致使基金不符 合本款所规则比例限制的，本基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （22）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （23）本基金投资于股票、债券等金融器用的，投资品种和比例应当相宜本基金的投资 标的和投资策略；   （24）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他投资限制。   除上述第（5）、（6）、（16）、（21）、（22）项规则外，因证券市场波动、证券发 行东说念主合并、基金限制变动等基金管束东说念主之外的要素致使基金投资比例不相宜上述规则投资 比例的，基金管束东说念主应当在所涉证券可交游之日起 10 个交游日内进行调整，但中国证监会 规则的特殊情形除外。法律律例另有规则的，从其规则。因前述要素致使基金投资比例不 相宜上述第（6）项时，基金管束东说念主应当在 20 个交游日内进行调整，但中国证监会规则的特 殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金投资的监督与查验自基金合同奏效之日起入手。   为崇尚基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）本基金持有其他基金中基金；本基金持有具有复杂、生息品质质的基金份额，包 括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金 除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、阁下证券交游价钱过头他不耿介的证券交游行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则轻松的其他行为。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过头控股股东、履行控制东说念主或 者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公说念合理价钱履行。相干交游 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予露馅。关键关联交游应提交基金管束 东说念主董事会审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的独处董事通过。基金管束东说念主董事会应 至少每半年对关联交游事项进行审查。 作出强制性调整的，本基金应当按照法律律例或监管部门的规则履行；如法律律例或监管 部门修改或调整触及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、轻松步履等，且该等调整 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 或修改属于非强制性的，则基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可按照法律律例或监管 部门调整或修改后的规则履行，而无需基金份额持有东说念主大会审议决定。 （五） 功绩相比基准   中债总钞票指数收益率×80%+中证 800 股票指数收益率×20%   中债总钞票指数为中央国债登记结算有限办事公司编制并发布。该指数成份券由记账 式国债、央行单据和政策性银行债组成，是一个反应境内利率类债券举座价钱走势情况的 分类指数，亦然中债指数应用最浮浅指数之一。中证 800 股票指数为中证指数有限公司开 发的中国 A 股市场指数，中证 800 股票指数样本股由中证 500 和沪深 300 样本股整个构 成，可较为全面地反应市场上不同限制特征股票的举座进展。   经基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩比 较基准并实时公告，毋庸召开基金份额持有东说念主大会。 （六） 风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金（FOF），本基金经久平均风险和预期收益率低于股票型基 金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场基 金和货币型基金中基金（FOF）。 （七） 基金管束东说念主代表基金垄断相干权利的处理原则及方法 持有东说念主的利益； 欠妥利益。 （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事务所认识后，不错 依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基 准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）      侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付 等对投资者权益有关键影响的事项详见招募阐述书“侧袋机制”部分的规则。 （九） 基金投资组合陈诉      基金管束东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载尊府不存在装假记录、误导性论述或关键 遗漏，并对其内容的真确性、准确性和齐全性承担个别及连带办事。      本基金托管东说念主中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规则，于 2024 年 7 月 16 日 复核了本陈诉中的财务方针、净值进展和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在装假 记录、误导性论述或者关键遗漏。      本投资组合陈诉所载数据限制 2024 年 6 月 30 日（“陈诉期末”），本陈诉所列财务数 据未经审计。                                                 占基金总资产的比例 序号             名堂            金额（元）                                                    （%）       其中：股票                                -                -       其中：债券                    76，506，629.92            5.65            资产支柱证券                          -                -       其中：买断式回购的买入返售金融                                            -                -       资产 (1) 陈诉期末按行业分类的境内股票投资组合      无。 (2) 陈诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      无。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） (1) 陈诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细         无。  序号                债券品种          公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）               其中：政策性金融债                        -                        -                                                             占基金资产净值比例 序号       债券代码         债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                                （%） 注：陈诉期末，本基金仅持有上述 2 只债券。 投资明细         无。 细         无。         无。 (1) 陈诉期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细         无。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） (2) 本基金投资股指期货的投资政策   无。 (1) 本期国债期货投资政策   无。 (2) 陈诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   无。 (3) 本期国债期货投资评价   无。 (1) 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案走访， 或在陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形   基金管束东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出现本期被监管部门立案走访， 或在陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。 (2) 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规则的备选股票库   本基金投资的前十名股票中，莫得超出基金合同规则的备选股票库之外的股票。 (3) 其他资产组成  序号         称号                   金额（元） (4) 陈诉期末持有的处于转股期的可颐养债券明细   无。 (5) 陈诉期末前十名股票中存在流通受限情况的阐述 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   无。 (6) 投资组合陈诉附注的其他翰墨描述部分   无。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                         十、基金的功绩   基金管束东说念主依照恪称职守、老师信用、严慎勤勉的原则管束和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险， 投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐述书。 （一） 本陈诉期基金份额净值增长率过头与同期功绩相比基准收益率的相比 嘉实民安添岁稳健养老一年持有期搀杂（FOF）A                                          功绩相比                       净值增长     功绩相比             净值增长                         基准收益   阶段                  率圭臬差     基准收益               ①-③      ②-④              率①                          率圭臬差                        ②        率③                                           ④ 月 13 日 （基金合 同奏效 日）至 月 31 日 月 1 日至 月 30 日 嘉实民安添岁稳健养老一年持有期搀杂（FOF）Y                                          功绩相比                       净值增长     功绩相比             净值增长                         基准收益   阶段                  率圭臬差     基准收益               ①-③      ②-④              率①                          率圭臬差                        ②        率③                                           ④ 月 28 日至 月 31 日 月 1 日至 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 月 30 日   该时分区间历任基金司理   郑科先生，管束时分为 2021 年 1 月 13 日至 2021 年 10 月 12 日。 （二） 自基金合同奏效以来基金累计净值增长率变动过头与同期功绩相比基准收益率变动 的相比 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 注：按基金合同和招募阐述书的约定，本基金自基金合同奏效日起 6 个月为建仓期，建仓期 结果时本基金的各项资产配置比例相宜基金合同约定。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金持有的种种基金、证券及单据价值、银行入款本息和基金应收 的申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投 资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构 和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的看护和刑事办事   本基金财产独处于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主 看护。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法 规和基金合同的规则刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章拆除或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其清管待产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产生的债权，不得与 其固有资产产生的债务互相抵销；基金管束东说念主管束运作不同基金的基金财产所产生的债权 债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                   十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日，T+2 日内完成 T 日估 值，T+3 日内露馅。   （二）估值对象   基金所领有的其他基金份额、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （三）估值原则   基金管束东说念主在确信相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐准则》、 监管部门关系规则。 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的关键事件的，应接纳最近交 易日的报价确信公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交游日的报价弗成真确反应公允 价值的，搪塞报价进行调整，确信公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值技艺中斟酌不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制当作特征斟酌。此外，基金管 理东说念主不应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支柱的估值技艺确信公允价值。接纳估值技艺确信公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才 不错使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调整并确信公允 价值。   （四）估值方法   （1）非上市基金估值   本基金投资于非上市基金的估值：   ①本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （2）上市基金估值   本基金投资于交游所上市基金的估值：   ①本基金投资的 ETF 基金、境内上市如期绽放式基金、禁闭式基金，按照所投资基金 估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   ③本基金投资的境内上市交游型货币市场基金，如所投资基金露馅份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金露馅万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交游等特殊情 况，基金管束东说念主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交游，且最近交游日后市场环境未发生 关键变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后市场环境发生了关键变化的，可 使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及关键变化要素调整最近 交游市价，确信公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金管束东说念主 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等要素 合理确信公允价值。   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资 品种的现行市价及关键变化要素，调整最近交游市价，确信公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值。   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可颐养债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收 利息得到的净价估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化，按 最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如最近交 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 易日后经济环境发生了关键变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变化要素，调 整最近交游市价，确信公允价钱。   （5）交游所上市不存在活跃市场的有价证券，接纳估值技艺确信公允价值。交游所市 场挂牌转让的资产支柱证券，接纳估值技艺确信公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。   （6）对在交游所市场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应 以活跃市场上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日 公允价值的情况下，搪塞市场报价进行调整以阐明估值日的公允价值；对于不存在市场活 动或市场行为很少的情况下，应接纳估值技艺确信其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公设备行未上市的股票、债券，接纳估值技艺确信公允价值，在估值技艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、初次公开 刊行股票时公司股东公设备售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会关系规则确 定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市场利率 不存在显着互异，未上市期间市场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公说念性。 规则估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、轨范及相干 法律律例的规则或者未能充分崇尚基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原 因，两边协商治理。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金管束东说念主担任本基金的管帐办事方，负责本基金资产净值计较和基金管帐核算。就 与本基金关系的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管束东说念主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。   （五）估值轨范 额数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失归入基 金财产。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的， 从其规则。 律例或基金合同的规则暂停估值时除外。基金管束东说念主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按照规则 对外公布。   （六）估值异常的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采选必要、得当、合理的按次确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类别基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值异常时，视为该 类基金份额净值异常。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主、或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、 或投资东说念主自身的原因形成估值异常，导致其他当事东说念主遭受损失的，办事东说念主应当对由于该估 值异常遭受损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值异常处理原则”给予补偿， 承担补偿办事。   上述估值异常的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据计较差 错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值异常已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值异常办事方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值异常发生的用度由估值异常办事方承担；由于估值异常办事方 未实时更正已产生的估值异常，给当事东说念主形成损失的，由估值异常办事方对径直损失承担 补偿办事；若估值异常办事方如故积极调和，况兼有协助义务确当事东说念主有填塞的时分进行 更正而未更正，则该有协助义务确当事东说念主应当承担相应补偿办事。估值异常办事方搪塞更 正的情况向关系当事东说念主进行阐明，确保估值异常已得到更正。   （2）估值异常的办事方对关系当事东说念主的径直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，况兼仅对 估值异常的关系径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）因估值异常而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值异常 办事方仍搪塞估值异常负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得 利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值异常办事方应补偿受损方的损失，并 在其支付的补偿金额的规模内对得到欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如 果得到欠妥得利确当事东说念主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获 得的补偿额加上如故得到的欠妥得利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值错 误办事方。   （4）估值异常调整接纳尽量还原至假定未发生估值异常的正确情形的方式。   估值异常被发现后，关系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值异常发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值异常发生的原因确信 估值异常的办事方；   （2）根据估值异常处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值异常形成的损失进行评估；   （3）根据估值异常处理原则或当事东说念主协商的方法由估值异常的办事方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值异常处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值异常的更正向关系当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现异常时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应当立即给予纠正，并 采选合理的按次防护损失进一步扩大。   （2）异常偏差达到该类别基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；异常偏差达到该类别基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告， 通报基金托管东说念主，并报中国证监会备案。   （3）如法律律例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （1）基金管束东说念主或基金托管东说念主按基金合同约定的估值方法进行估值时，所形成的纰缪 不当作基金资产估值异常处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交游所，或第三方估值机构，或证券登记结算机 构等发送的数据异常，或国度管帐政策、市场规则变更等非基金管束东说念主或基金托管东说念主原因， 基金管束东说念主和基金托管东说念主天然如故采选必要、得当、合理的按次进行查验，仍未能发现错 误的，由此形成的基金资产估值异常，基金管束东说念主和基金托管东说念主衔命补偿办事，但基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的按次松开或排斥由此形成的影响。   （七）暂停估值的情形 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 基金管束东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和种种基金份额净值由基金管束东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。 基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按照《信息露馅办 法》的规则进行露馅。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅主袋账 户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干用度后 的余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 体分派决策以公告为准，若基金合同奏效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金 A 类基金份 额默许的收益分派方式是现金分成；本基金 Y 类基金份额默许的收益分派方式是红利再投 资； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 金份额享有同瓜分派权；   在对基金份额持有东说念主利益无本质不利影响的前提下，基金管束东说念主可对基金收益分派原 则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前按照《信息披 露办法》的要求在规则媒介公告。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时分、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策果真信、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息露馅办法》 的关系规则在规则媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 额持有东说念主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务规 则》履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 除外； 外；   本基金管束东说念主运用本基金财产申购其自身管束的其他基金的（ETF 除外），应当通过直 销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募阐述书约定应当收取，并 记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金基金财产中投资于本基金管束东说念主管束的其他基金份额的部分不收取管束费。本 基金种种基金份额按照不同的年费率计提管束费。在时时情况下，种种基金份额的基金管 理费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金资产中本基金管束东说念主 管束的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的年管束费率计提。 管束费的计较方式如下：   本基金 A 类基金份额的年管束费率为 0.60%，Y 类基金份额的年管束费率为 0.30%。   H＝E×年管束费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金管束费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额的基金资产中本基金基金 管束东说念主管束的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分；若为负数，则 E 取 0。   基金管束费逐日计较，按月支付，经基金管束东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后，基金 托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付 给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 付。用度扣划后，基金管束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商解 决。   本基金基金财产中投资于本基金托管东说念主托管的其他基金份额的部分不收取托管费。本 基金种种基金份额按照不同的年费率计提托管费。在时时情况下，种种基金份额基金托管 费按前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额基金资产中本基金托管东说念主托管 的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的年托管费率计提。托管 费的计较方式如下：   本基金 A 类基金份额的年托管费率为 0.15%，Y 类基金份额的年托管费率为 0.075%。   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金托管费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值扣除该类基金份额基金资产中本基金基金托 管东说念主托管的其他基金份额所对应资产净值的剩余部分；若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日计较，按月支付，经基金管束东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后，基金 托管东说念主按照与基金管束东说念主协商一致的方式于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付日历顺延至最近可支付日支付。用度扣划后， 基金管束东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商治理。   基金管束东说念主、基金托管东说念主可对本基金或某一类基金份额的管束费、托管费实施一定的 费率优惠，具体见更新的招募阐述书及相干公告。上述“（一）基金用度的种类”中第 3－ 管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋 账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费，详见招募说 明书“侧袋机制”部分的规则。   （五）基金税收 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金支付给管束东说念主、托管东说念主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税务主管 机关的规则。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行，但本 基金运作过程中应缴纳的升值税、附加税费等税费由基金财产承担，按照税务机关的要求 以基金管束东说念主口头缴纳。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 按照关系规则编制基金管帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 法》规则的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介公告。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                   十六、基金的信息露馅   （一） 本基金的信息露馅应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、《流 动性风险管束规则》、基金合同过头他关系规则。相干法律律例或监管机关就基金的信息披 露作念出新的规则或给予调整的，本基金按照其最新规则履行，无需基金份额持有东说念主大会审 议批准。   （二）信息露馅义务东说念主   本基金信息露馅义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基 金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。   本基金信息露馅义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律律例和中 国证监会的规则露馅基金信息，并保证所露馅信息的真确性、准确性、齐全性、实时性、 简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东说念主应当在中国证监会规则时安分，将应予露馅的基金信息通过符 合中国证监会规则条件的寰球性报刊（以下简称“规则报刊”）及相宜《信息露馅办法》规 定的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者或者按照基金合 同约定的时分和方式查阅或者复制公开露馅的信息尊府。   （三）本基金信息露馅义务东说念主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开露馅的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息露馅义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开露馅的信息接纳阿拉伯数字；除非常阐述外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东说念主大 会召开的规则及具体轨范，阐述基金居品的特性等触及基金投资者关键利益的事项的法律 文献。   （2）基金招募阐述书应当按照法律律例和监管要求露馅影响基金投资者决策的全部事 项，阐述基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息露馅及 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同奏效后，基金招募阐述书的信息发生关键变更的， 基金管束东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募阐述书并登载在规则网站上；基金招募说 明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管束东说念主 不再更新基金招募阐述书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管束东说念主在基金财产看护及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概如果基金招募阐述书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。基金合同奏效后，基金居品尊府概要的信息发生关键变更的，基金管束东说念主应当 在三个办事日内，更新基金居品尊府概要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金阻隔 运作的，基金管束东说念主不再更新基金居品尊府概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管束东说念主应当按照《信息露馅办法》的规则，将 基金份额发售公告、基金招募阐述书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在规则报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品尊府概要、基金合同和基金托管契约登 载在规则网站上，并将基金居品尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载在规则网站上。   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅招募说 明书确当日按照《信息露馅办法》的规则登载于规则媒介上。   基金管束东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日按照《信息露馅办法》的规则在规则 媒介上登载基金合同奏效公告。   基金合同奏效后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至少每周在 规则网站露馅一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在每个绽放日后的三个办事日 内，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅绽放日的种种基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在半年度和年度临了一日后的三个办事日内，在规则网站露馅半年度 和年度临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在基金合同、招募阐述书等信息露馅文献上载明基金份额申购、赎回 价钱的计较方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金管束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登 载在规则网站上，并将年度陈诉教唆性公告登载在规则报刊上。基金年度陈诉中的财务会 计陈诉应当经相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉 登载在规则网站上，并将中期陈诉教唆性公告登载在规则报刊上。   基金管束东说念主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度陈诉教唆性公告登载在规则报刊上。   基金合同奏效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年 度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其他关键信息” 项下露馅该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及本基 金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中露馅基金组合伙产情况过头流动性风险 分析等。   本基金发生关键事件，关系信息露馅义务东说念主应当依照《信息露馅办法》的关系规则编制 临时陈诉书，并登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生关键影 响的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同阻隔、基金清理；   （3）本基金颐养基金运作方式、与其他基金合并；   （4）本基金更换基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，本基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金管束东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管束东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管束东说念主变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的履行控制东说念主；   （8）本基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管束东说念主高档管束东说念主员、基金司理和基金托管东说念主特地基金托管部门负责东说念主发生 变动； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （10）基金管束东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金管束东说念主、基金托 管东说念主特地基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管束东说念主或其高档管束东说念主员、基金司理因基金管束业务相干步履受到关键行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特地基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相干步履受到 关键行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过头控股股东、履行控制 东说念主或者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交游事项，中国证监会另有规则的情形除外；   （14）本基金收益分派事项；   （15）基金管束费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发 生变更；   （16）某类基金份额的基金份额净值计价异常达该类基金份额的基金份额净值百分之零 点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付赎回款项；   （20）本基金或某一基金份额暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等关键事项时；   （22）调整本基金份额类别竖立；   （23）基金管束东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）本基金连气儿 30 个办事日、40 个办事日、45 个办事日出现基金份额持有东说念主数目 不悦 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，对基金合同可能濒临阻隔的不确信性 风险进行教唆；   （25）基金信息露馅义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市场私密传的音信可能对基金 份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，相干 信息露馅义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开澄清，并将关系情况立即陈诉中国证监 会。   基金份额持有东说念主大会决议，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   发生基金合同阻隔事由的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并制作清理陈诉。基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在规则网站上，并将清理 陈诉教唆性公告登载在规则报刊上。   在如期陈诉和招募阐述书等文献中应设立特地章节露馅投资于其他基金的相干情况并 揭示相干风险：1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值露馅时分等；2、交游及持有基 金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管束费、托管费等；3、本基金持有的 基金发生的关键影响事件，如颐养运作方式、与其他基金合并、阻隔基金合同以及召开基 金份额持有东说念主大会等；4、本基金投资于基金管束东说念主以及管束东说念主关联方管束基金的情况。   本基金实施侧袋机制的，相干信息露馅义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说 明书的规则进行信息露馅，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的规则。   基金管束东说念主应在基金年报及中期陈诉中露馅其持有的资产支柱证券总额、资产支柱证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期内系数的资产支柱证券明细。   基金管束东说念主应在基金季度陈诉中露馅其持有的资产支柱证券总额、资产支柱证券市值 占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支柱证券 明细。   （六）信息露馅事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息露馅管束轨制，指定特地部门及高档管束 东说念主员负责管束信息露馅事务。   基金信息露馅义务东说念主公开露馅基金信息，应当相宜中国证监会相干基金信息露馅内容 与款式准则等律例的规则。   基金托管东说念主应当按摄影干法律律例、中国证监会的规则和基金合同的约定，对基金管 理东说念主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈诉、更新的招募阐述书、 基金居品尊府概要、基金清理陈诉等公开露馅的相干基金信息进行复核、审查，并向基金 管束东说念主进行书面或电子阐明。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中采纳一家报刊露馅本基金的信息。基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息，并保证相 关报送信息的真确、准确、齐全、实时。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上露馅信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介露馅信息，然而其他全球媒介不得早于规则媒介露馅信息，况兼在不同媒介上露馅 归拢信息的内容应当一致。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   为基金信息露馅义务东说念主公开露馅的基金信息出具审计陈诉、法律认识书的专科机构， 应当制作办事底稿，相干档案的保存期限不低于法律律例规则的最低年限。基金管束东说念主、 基金托管东说念主除按法律律例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息的角度， 在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主进步信 息露馅服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律规则的相干规则。前述自主露馅 如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律律例规则将 信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息露馅的情形   当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸露馅基金信息： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）              十七、基金持有其他基金的信息露馅   （一）本基金所持其他基金的基本情况   本基金在投资其他基金后，应在如期陈诉和更新的招募阐述书中露馅该基金的基本情况， 包括但不限于该基金的投资政策、损益情况、净值露馅情况以及本基金的持仓情况。   （二）本基金交游及持有其他基金产生的用度   （1）本基金申购其他基金的申购费；   （2）本基金赎回其他基金的赎回费；   （3）本基金持有其他基金逐日产生的销售服务费；   （4）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的管束费；   （5）本基金持有其他基金逐日产生的该基金的托管费；   （6）本基金通过场内交游其他基金产生的交游用度；   （7）按照法律律例或监管部门的关系规则和所持基金的《基金合同》约定，在所持基 金的基金财产中列支的其他用度。   本基金交游及持有其他基金的具体用度种类、费率圭臬、计较规则及保留位数等事项， 以所交游及持有的其他基金的相干基金合同、招募阐述书、相干公告等文献为准。   （1）申购基金份额产生的申购费   A.前端收费模式   本基金所需支付的申购费的计较方法：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购费=申购金额－净申购金额，或申购费=固定申购费金额   例：假定 A 基金收取前端申购费，其费率结构如下：              申购金额（M）              前端申购费率              M＜1000 万元               1.5%              M≥1000 万元            每笔 1000 元   ①本基金拟投资 1，015，000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购肯求被全额阐明，A 基 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 金收取的是前端申购费，对应的申购费率为 1.5%，则产生的申购用度为 15，000 元：   申购金额=1，015，000 元   净申购金额＝1，015，000/(1+1.5%)＝1，000，000.00 元   申购用度＝1，015，000－1，000，000＝15，000.00 元   ②本基金拟投资 10，000，000 元申购 A 基金的基金份额，且该申购肯求被全额阐明，A 基金收取前端申购费，对应的申购费为每笔 1000 元，则产生的申购用度为 1，000 元：   申购用度＝1，000 元   B. 后端收费模式   本基金所需支付的申购费的计较方法：   申购用度＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费率   例：假定 B 基金收取后端申购费，其费率结构如下：              持有期限（T）                   后端申购费率                  T＜1 年                   1.5%                  T≥1 年                      0   注：1 年指 365 日   本基金拟投资 1，000，000 元申购 B 基金，B 基金收取后端申购费，肯求日当日 B 基金的 基金份额净值为 1.0150 元，且该申购肯求被全额阐明。本基金持有 B 基金的持有期限不悦   申购份额=1，000，000/1.0150=985，221.67 份   赎回份额=申购份额=985，221.67 份   申购用度＝985，221.67×1.0150×1.5%=15，000.00 元 费。   （2）赎回基金份额产生的赎回费   本基金所需支付的赎回费的计较方法：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）    例：假定 A 基金的赎回费率结构如下：                持有期限（Y）                 赎回费率                     Y＜7 日               1.5%    本基金赎回 10，000 份 A 基金的基金份额，持偶然分 20 日，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日的基金份额净值是 1.0680 元，则产生的赎回用度为 53.40 元，可得到的净赎 回金额为 10，626.60 元：    赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元    赎回用度=10，680×0.5%=53.40 元    净赎回金额=10，680.00-53.40=10，626.60 元 投资基金的招募阐述书约定应当收取赎回费，并计入基金财产的赎回费部分除外。    本基金所需支付的赎回费的计较方法：    赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值    赎回用度=赎回总额×赎回费率    履行支付的赎回用度=赎回用度×计入基金财产的比例    净赎回金额=赎回总额-履行支付的赎回用度    例：假定本基金管束东说念主管束的 B 基金的赎回费率结构及计入基金财产的赎回费比举例 下：           持有期限（Y）             赎回费率       计入基金财产的比例              Y＜30 日            1.5%            100%    本基金赎回 10，000 份 B 基金的基金份额，持偶然分 60 日，对应的赎回费率为 0.5%， 假定赎回当日基金份额净值是 1.0680 元，则履行产生的赎回用度为 26.70 元，可得到的净 赎回金额为 10，653.30 元：    赎回总额=10，000×1.0680=10，680.00 元 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）    赎回用度=10，680×0.5%=53.40 元    履行支付的赎回用度=53.40×50%=26.70 元    净赎回金额=10，680.00-26.70=10，653.30 元    （3）所持其他基金逐日产生的销售服务费；    本基金所需支付的销售服务费的计较方法：    所持该基金当日产生的销售服务费=所持该基金的基金份额总和×前一日的该基金份额 净值×销售服务费率÷当年天数    例：假定 A 基金的销售服务费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份， 前一日的该基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则 T 日产生的销售服务费为    所持该基金当日产生的销售服务费=100，000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 的销售服务费，即其逐日产生的销售服务费为 0。    （4）所持其他基金逐日产生的管束费 基金）时，本基金所需支付的其他基金的管束费的计较方法：    所持该基金当日产生的管束费=所持该基金的基金份额总和×前一日的该基金份额净值 ×管束费率÷当年天数    例：假定 A 基金的管束费率为 1.00%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份，前一 日的基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当日产生的其他基金管束费为 2.75 元：    所持该基金当日产生的管束费=100，000×1.0050×1.00%÷365=2.75 元 部分不收取本基金的管束费，本基金逐日应计提的本基金管束费的计较方法：    本基金逐日应计提的基金管束费=E×管束费率÷当年天数    （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金管束东说念主管束的基金份额部分基 金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0）                     ）    例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金管束东说念主管束的其 他基金所对应的基金资产净值为 4 亿元，若本基金管束费率为 0.8%，当年天数为 365 天， 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 则本基金当日应计提的管束费为：     当日应计提的管束费=（1，000，000，000.00-400，000，000.00）×0.8%÷365=13，150.68 元     （5）所持其他基金逐日产生的托管费 基金）时，本基金所需支付的其他基金的托管费的计较方法：     所持该基金当日产生的托管费=所持该基金的基金份额总和×前一日的该基金份额净值 ×托管费率÷当年天数     例：A 基金的托管费率为 0.20%，本基金持有 A 基金的基金份额 100，000 份，前一日的 基金份额净值为 1.0050 元，当年天数为 365 天，则当天产生的基金托管费为 0.55 元：     所持该基金当日产生的托管费=100，000×1.0050×0.20%÷365=0.55 元 部分不收取本基金的托管费，本基金逐日应计提的基金托管费的计较方法：     本基金逐日应计提的基金托管费=E×托管费率÷当年天数     （E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东说念主托管的基金份额部分基 金资产后的余额（若为负数，则 E 取 0）                     ）     例：假定本基金前一日基金资产净值为 10 亿元，其中所持有的本基金托管东说念主托管的其 他基金所对应的基金资产净值为 1 亿元，本基金托管费率为 0.2%，当年天数为 365 天，则 本基金当日应计提的托管费为：     当日应计提的托管费=（1，000，000，000.00-100，000，000.00）×0.2%÷365=4，931.51 元     （6）通过场内交游其他基金产生的交游用度     本基金通过场内进行交游其他基金时，所产生的相干交游用度按相干交游所和证券经纪 公司的规则和费率圭臬处理，从本基金财产中列支。     （7）按照国度关系规则和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产中列支的其 他用度     按照国度关系规则和《基金合同》约定，不错在所持基金的基金财产中列支的其他用度， 按用度履行开销金额列入或摊入当期用度，由该基金的基金份额持有东说念主共同承担。     如果本基金所持的其他基金收取的相干基金用度发生变更的，或法律律例或监管部门对 基金中基金支付所持基金相干基金用度的规则发生变更的，即以变更后的规则为准，无需召 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 开基金份额持有东说念主大会。   （三）本基金持有的其他基金的关键事件   本基金应在如期陈诉和更新的招募阐述书中露馅所持其他基金发生的关键事件，包括但 不限于发生颐养运作方式、与其他基金合并、阻隔基金合同或召开基金份额持有东说念主大会等情 况。   （四）关联基金的投资情况   本基金投成本基金管束东说念主过头关联方所管束的基金的，应在如期陈诉和更新的招募阐述 书中露馅相干基金的投资情况。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商议管帐师事务所认识后，不错 依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘用相宜《中 华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计认识。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额。 基金管束东说念主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户 运作情况确信是否暂停申购。 募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。无数赎 回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回肯求越过前一绽放日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管束东说念主计较各项 投资运作方针和基金功绩方针时仅需斟酌主袋账户资产。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东说念主和基金托管东说念主搪塞主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应相宜《企业 管帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度   与侧袋账户关系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支， 关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   特定资产以可出售、可转让、还原交游等方式还原流动性后，基金管束东说念主应当按照基 金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份 额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管束东说念主都应当实时向 侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处 置变现，基金管束东说念主在每次处置变现后均应按摄影干法律律例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管束东说念主应实时聘用相宜《中华东说念主民 共和国证券法》规则的管帐师事务所进行审计并露馅专项审计认识。   （七）侧袋机制的信息露馅   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生 关键影响的事项后基金管束东说念主应实时发布临时公告，并在基金如期陈诉中露馅特定资产的运 作情况。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     十九、风险揭示   （一）市场风险   证券市场价钱因受多样要素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主 要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券市场产生一定的影响，导致 市场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特性。宏不雅经济运行景象将 对质券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。   金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场器用，收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的办法是使基金资产保值升值，如果发生通货蔓延，基金投资于证券所获 得的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。   上市公司的运筹帷幄景象受多种要素影响，如市场、技艺、竞争、管束、财务等都会导致 公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上 升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支柱证券等信用证券刊行主体信用景象恶化，导致信用评 级下降以致到期弗成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交游敌手因违 约而产生的证券交割风险。   （三）流动性风险   指基金资产弗成速即升沉成现金，弗成应付可能出现的投资者大额赎回或者投资者购 买的基金份额在锁定持有期内弗成赎回的风险。在绽放式基金交游过程中，可能会发生巨 额赎回的情形。无数赎回可能会产生基金仓位调整的费力，导致流动性风险，以致影响基 金份额净值。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   投资东说念主在绽放日的绽放时分办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交 易所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时分，但基金管束东说念主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若证券交游所交游时分变更或本基金投资于证券交游所之外其他证 券交游场合的交游标的或有其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时分 进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介上公告。   基金合同奏效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计较一年的“锁定持有 期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一办事日起，方可肯求赎回。   本基金每一份基金份额的“锁定持有期”视投资者认购/申购的时分不同而分别计较， 具体规则如下：   有用认购的基金份额的锁定持有期指基金合同奏效日（锁定肇始日）起，至基金合同生 效日次一年年度对日的前一日（锁定到期日）之间的区间；有用申购的基金份额的锁定持有 期指申购阐明日（锁定肇始日）起，至申购阐明日次一年年度对日的前一日（锁定到期日） 之间的区间。若锁定肇始日为某年 2 月 29 日，则对应的锁定到期日为次年的 2 月 28 日。 认购/申购的基金份额自锁定到期日的下一办事日起方可肯求赎回。红利再投资得到的基金 份额陪同原份额锁定持有期。   如：2020 年 12 月 22 日申购阐明的基金份额自 2021 年 12 月 22 日起不错赎回。   （1）投资市场的流动性风险   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额、股票、债券、资 产支柱证券、债券回购、银行入款、同行存单等。上述资产运作时分长，市场透明度较高， 运作方式范例，历史流动性景象精粹，正常情况下或者实时知足基金变现需求，保证基金 按时搪塞赎回要求。极点市场情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法 变现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往训戒统计，绝大部分时分本基金可投 资资产资产流动性充裕，流动性风险可控，当遇到极点市场情况时，基金管束东说念主会按照基 金合同及相干法律律例要求，实时启动流动性风险搪塞按次，保护基金投资者的正当权益。   （2）投资行业的流动性风险   从所投资行业方面，本基金的中枢逻辑为资产配置，履行投资运作中，本基金主要投 资的基金类型为绽放式的债券型基金、货币市场基金、搀杂型基金与股票型基金，上述各 类基金为我国证券投资基金市场上的主要品种，运作时分长、运作方式范例、历史流动性 景象好。   因此本基金在投资运作过程中的行业配置较为活泼，在抽象斟酌宏不雅要素及行业基本 面的前提下进行配置，不以投资于某单一改步履投资标的，行业踱步度较高，受到单一转 业流动性风险的影响较小。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）投资资产的流动性风险   本基金绝大部分基金资产投资于 7 个办事日可变现资产，包括绽放式基金、可在交游 所、银行间市场正常交游的股票、债券、非金融企业债务融资器用及同行存单，7 个办事 日内到期或可支取的逆回购、银行入款，7 个办事日内或者阐明收到的种种应收款项等， 上述资产流动本性况精粹。   按照基金合同中投资限制部分约定，本基金管束东说念主管束的全部基金中基金持有单只基 金不得越过被投资基金净资产的 20％，且本基金投资于其他基金，被投资基金(不含指数 基金、ETF 和商品基金)的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不 低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限应当不少于 1 年，最近 如期陈诉露馅的季末基金净资产应当不低于 1 亿元，标明本基金占任一被投资基金的比例 较低，且被投资基金具备一定的限制，举座流动性景象精粹。   在本基金运作过程中，基金管束东说念主会合理控制对所投资基金的赎回份额，尽可能幸免 出现被所投资基金认定为单个基金及份额持有东说念主越过基金总份额一定比例以上赎回肯求的 情形，减少被实施宽限办理赎回肯求的情况。   若本基金单个绽放日内的基金净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金颐养中转出肯求 份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总和后的余额)越过上一办事 日基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当本基金发生无数赎回情形时，基金管束东说念主可能接纳以卑劣动性风险管束按次，以控 制 因无数赎回可能产生的流动性风险：   （1）部分宽限赎回，并对当日肯求赎回的份额越过上一办事日基金总份额 20%的单个 赎回肯求东说念主部分宽限办理；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）接纳舞动订价机制；   （4）中国证监会认定的其他按次。   （1）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价钱且接纳 估值技艺仍导致公允价值存在关键不确信性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管束东说念主 应当采选降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回肯求的按次。基金份额持有东说念主存在不 能实时赎回基金份额的风险。   （2）若本基金发生了无数赎回，基金管束东说念主有可能采选部分宽限赎回或暂停赎回的措 施以搪塞无数赎回，具体按次请见基金合同及招募阐述书中“基金份额的申购与赎回”部 分“无数赎回的处理方式”。因此在无数赎回情形发生时，基金份额持有东说念主存在弗成实时 赎回基金份额的风险。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （3）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管束东说念主不错接纳舞动订价机制，以 确保基金估值的公说念性。当日参与申购和赎回交游的投资者存在承担申购或者赎回产生的 交游过头他成本的风险。   （4）实施侧袋机制   投资东说念主具体请参见招募阐述书“十七、侧袋机制”，防卫了解本基金侧袋机制的情形 及轨范。   侧袋机制是一种流动性风险管束器用，是将特定资产分离至特地的侧袋账户进行处置 清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，办法在于有用淆乱并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手露馅基金份额净值，并不得办理申购、赎回 和颐养，仅主袋账户份额正常绽放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在 启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应 特定资产的变面前分具有不确信性，最终变现价钱也具有不确信性况兼有可能大幅低于启 用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主在基金定 期陈诉中露馅陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束东说念主不承担任何保证和 承诺的办事。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确信申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主计较各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需斟酌主袋 账户资产，并根据相干规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处 理，因此本基金露馅的功绩方针弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）管束风险   在基金管束运作过程中，可能因基金管束东说念主对经济形势和证券市场等判断有误、获取 的信息不全等影响基金的收益水平。基金管束东说念主的管束水平、管束技巧和管束技艺等对基 金收益水平存在影响。   （五）操作或技艺风险   指相干当事东说念主在业务各款式操作过程中，因里面控制存在瑕疵或者东说念主为要素形成操作 失实或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交游、管帐部门诓骗、交游异常、IT 系统故障等风险。   在绽放式基金的多样交游步履或者后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而 影响交游的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金管束公 司、登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等等。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （六）合规性风险   指基金管束或运作过程中，违犯国度法律律例的规则，或者基金投资违犯律例及基金 合同关系规则的风险。   （七）本基金独到的风险   本基金是基金中基金，基金资产主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 基金，因此所投资基金净值变化将影响到基金功绩进展。本基金在标的权益资产配置比例 的拘谨下，将从宏不雅面、政策面、基本面、资金面和估值等五个角度进行抽象分析，合理 确信各细分资产的配比，尽可能缩小单一资产价钱波动对组合的冲击，但并弗成完全抗击 市场举座下落带来的被投资基金基金净值下落风险，本基金净值进展因此可能受到影响。 本基金管束东说念主将透露专科讨论上风，加强对市场环境及种种型公募基金的潜入讨论，赓续 优化组合配置，以控制特定风险。   本基金投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募基金，可能濒临以下风险：   （1）麇集度风险   归拢基金公司管束被投资的基金组合在投资立场、重仓证券、市场判断等方面可能具 有相对较高的相似性，因而当本基金持有归拢基金公司刊行的基金比例较高时，本基金在 市场风险、信用风险、流动性风险等方面可能濒临较高的麇集度，不利于风险踱步。   （2）被投资基金收益不达预期的风险   本基金投资标的的竣事建立在被投资基金投资标的竣事的基础上。如果由于被投资基 金管束东说念主未能竣事投资标的，则本基金存在达不成投资标的的风险。   （3）被投资基金立场偏离风险   本基金基金筛选策略依靠对被投资基金立场的研判，通过采纳和不同市场环境立场相 匹配的基金，获取收益。因此当被投资基金投资立场出现偏离，会使得本基金存在收益不 达预期的风险。   （4）被投资基金引起的流动性风险   由于本基金投资的其他基金份额往往都有通过“无数赎回条目”限制持有东说念主赎回变现 的权利，因此本基金可能存在弗成以下达赎回指示时的被投资基金价钱变现全部资产的风 险。   基金合同奏效后，本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计较一年的“锁定持有 期”，投资者持有的基金份额自锁定到期日的下一办事日起，方可肯求赎回。在锁定持有 期届满前，基金份额持有东说念主弗成肯求赎回，因此濒临流动性风险。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   本基金投资资产支柱证券，可能濒临利率风险、流动性风险、现金流估计风险。利率 风险是指市场利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支柱证券收 益。流动性风险是指在交游敌手有限的情况下，资产支柱证券持有东说念主将濒临无法在合理的 时安分以公允价钱出售资产支柱证券而遭受损失的风险。资产支柱证券的还款来源为基础 资产将来现金流，现金流估计风险是指由于对基础资产的现金流估计发生偏差导致的资产 支柱证券本息无法按期或足额偿还的风险。   本基金不错通过投资港股通基金、QDII 基金、香港互认基金等子基金蜿蜒投资于境外 市场，可能濒临以下风险：   （1）境外市场风险   列国或地区处于不同产业景气轮回周期位置，将对基金的投资绩效产生影响。境外证 券市场可能对于特定事件、该国或地区独到的政事要素、法律律例、市场景象、经济发展 趋势的反应较境内证券市场有诸多不同。况兼拟投资市场如好意思国、香港的证券交游市场对 逐日证券交游价钱并无涨跌幅荆棘限的规则，这些国度或地区证券的逐日涨跌幅空间可能 相对较大。以上所述要素可能带来市场的急剧波动，从而带来投资风险的增多。   （2）国度风险和政府管制风险   本基金投资于全球不同国度的市场，列国对市场的管制进程和具体按次不同，可能通 过 该国该地区的财政、货币、产业等方面的政策进行管制，由此导致市场波动而影响基金 收益。   （3）政事风险   基金所投资的国度/地区因政事神情变化(如歇工、暴 动、战斗等)或司法的变动，可能 导致市场的较大波动，从而给本基金的投资收益形成径直或蜿蜒的影响。此外，基金所投 资的国度/地区可能会时时采选某些管制按次，如成本或外汇管制、对公司或行业的国有化 以及征收 高额税收等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （4）汇率与外汇管制风险   子基金以东说念主民币召募和计价，经过换汇后投资于全球市场以多种外币计价的金融器用。 外币相对于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金资产价值，从而导致子 基金基金资产濒临潜在风险。此外，子基金可投资于全球熟练市场和新兴市场，部分新兴 市场国度/地区可能对外汇实施管制，从而带来一定的货币汇兑风险。   （5）税收风险   子基金在投资列国或地区市场时，因列国、地区税务法律律例的不同，可能会就股息、 利息、成本利得等收益向列国、地区税务机构缴征税金，包括预扣税，该步履可能会使得 资产陈诉受到一定影响。此外，各个国度/地区的税收规则可能发生变化，或者实施具有追 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 溯力的改造，从而导致基金向该国度/地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的额外税项。   本基金可投资于商品基金，因此将蜿蜒承担商品基金可能濒临的商品价钱波动风险、 投资商品期货合约的风险、盯市风险等商品投资风险。   公募 REITs 接纳“公募基金+基础设施资产支柱证券”的居品结构，主要特性如下：一 是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投 资于基础设施资产支柱证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产支柱证券持有基 础设施名堂公司全部股权，穿透取得基础设施名堂完全系数权或运筹帷幄权利；二是公募 REITs 以获取基础设施名堂房钱、收费等踏实现金流为主要办法，收益分派比例不低于合 并后基金年度可供分派金额的 90%；三是公募 REITs 采选禁闭式运作，不绽放申购与赎回， 在证券交游所上市，存在流动性不及的风险。   投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险   公募 REITs 大部分资产投资于基础设施名堂，具有权益属性，受经济环境、运营管束 等要素影响，基础设施名堂市场价值及现金流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价 格波动，以致存在基础设施名堂遭受极点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金 价钱的风险。   （2）基础设施名堂运营风险   公募 REITs 投资麇集度高，收益率很猛进程依赖基础设施名堂运营情况，基础设施项 目可能因经济环境变化或运营不善等要素影响，导致履行现金流大幅低于测算现金流，存 在基金收益率欠安的风险，基础设施名堂运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基 金收益分派水平的踏实。此外，公募 REITs 可径直或蜿蜒对外借款，存在基础设施名堂经 营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）流动性风险   公募 REITs 采选禁闭式运作，不通畅申购赎回，只可在二级市场交游，存在流动性不 足的风险。   （4）阻隔上市风险   公募 REITs 运作过程中可能因触发法律律例或交游所规则的阻隔上市情形而阻隔上市， 导致投资者无法在二级市场交游。   （5）税收等政策调整风险   公募 REITs 运作过程中可能触及基金份额持有东说念主、公募基金、资产支柱证券、名堂公 司等多层面税负，如果国度税收等政策发生调整，可能影响投资运作与基金收益。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （6）公募 REITs 相干法律律例和交游所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者 制定新的法律律例和业务规则，可能濒临相干法律律例和业务规则变更风险。   本基金的赎回资金到账时分在一定进程上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账 时分，受此影响本基金的赎回资金到账时分可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投 资基金，其估值须待持有的公开召募证券基金净值露馅后方可进行，因此本基金的估值和 净值露馅时分较一般证券投资基金为晚。 益承诺，基金管束东说念主在此非常教唆投资者：本基金不保本，可能发生圆寂。本基金属于目 标风险策略基金，定位为稳健型的标的风险，基金管束东说念主根据该风险偏好设定权益类资产、 非权益类资产的基准配置比例，并在一定规模内动态调整不同资产配的配置比例。在此基 础上，基金管束东说念主通过完善的基金筛选框架精选基金标的竣事资产配置，力求基金资产长 期稳健升值。 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，可对本基金进行清 算，阻隔基金合同，无需召开基金份额持有东说念主大会进行表决。故本基金存在无法存续的风 险。   （八）其他风险   战斗、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基 金资产的损失。   金融市场危急、行业竞争、代理商爽约、托管行爽约等超出基金管束东说念主自身径直控制 才调之外的风险，可能导致基金或者基金持有东说念主利益受损。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）        二十、基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案或变更注册。 证监会备案。信息露馅义务东说念主应在决议奏效后依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介 公告。   （二）《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干轨范后，基金合同应当阻隔： 说合的； 资产净值低于 5000 万元情形，且基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致的；   （三）基金财产的清理 基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 和托管契约的规则赓续履行保护基金财产安全的职责。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师组成。基金财产清理小组不错聘用必要 的办当事人说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金财产清理小组成立后，由基金财产清理小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈诉出具法 律认识书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现、结算保证金相干规则等客不雅要素，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按种种基金份额资产净值的比例确信剩余财产在 种种基金份额中的分派比例，并在种种基金份额可分派的剩余财产规模内按种种基金份额 的基金份额持有东说念主理有的该类基金份额比例进行分派。归拢类别的基金份额持有东说念主理有的 每一份基金份额对基金财产清理后本类别基金份额的剩余资产具有同等的分派权。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关系关键事项应实时公告；基金财产清理陈诉经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理陈诉报中国证监会备案后按照《信息露馅办法》的规则由基金财产清理小 组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在规则网站上，并将清理陈诉教唆性 公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规则的最 低年限。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                二十一、基金合同的内容节录   （一）基金份额持有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   A.基金份额持有东说念主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者 自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不 再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面 签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。1、根据《基金法》、《运作办法》及 其他关系规则，基金份额持有东说念主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息尊府；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主损伤其正当权益的步履照章拿起仲裁；   （9）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他权利。 限于：   （1）隆重阅读并盲从基金合同、招募阐述书、业务规则以及基金管束东说念主按照规则就本 基金发布的相干公告；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息露馅，实时垄断权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金圆寂或者基金合同阻隔的有限办事；   （6）不从事任何有损基金过头他基金合同当事东说念主正当权益的行为；   （7）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）如实提供基金管束东说念主或其销售机构照章要求提供的信息，并时时给予更新和补充；   （10）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他义务。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   B．基金管束东说念主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同奏效之日起，根据法律律例和基金合同独处运用并管束基金财产；   （3）依照基金合同收取基金管束费以及法律律例规则或中国证监会批准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及关系法律规则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违犯了基金合 同及国度关系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要按次保护基金投 资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）依据基金合同及关系法律规则决定基金收益的分派决策；   （9）在基金合同约定的规模内，断绝或暂停受理申购、赎回及颐养肯求；   （10）依照法律律例为基金的利益对被投资公司垄断证券持有东说念主权利，为基金的利益行 使因基金财产投资所产生的其他权利；   （11）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （12）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益垄断诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （13）采纳、更换为本基金提供销售、支付结算、基金份额注册登记、估值、投资参谋人、 法律、管帐等服务的机构并确信相干费率，对该等服务机构的相干步履进行监督和处理；   （14）在不违犯法律律例的前提下，制订和调整关系基金开户、认购、申购、赎回、转 换和非交游过户过头他相干业务的业务规则；   （15）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同奏效之日起，以老师信用、严慎勤勉的原则管束和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的运筹帷幄方式 管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保证所管束 的基金财产和基金管束东说念主的财产互相独处，对所管束的不同基金分别管束，分别记账，进 行证券投资； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （6）除依据《基金法》、基金合同过头他关系规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选得当合理的按次使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜基 金合同等法律文献的规则，按关系规则计较并公告基金净值信息，确信基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）按照法律规则要求编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11） 严格按照《基金法》、基金合同过头他关系规则，履行信息露馅及陈诉义务；   （12）保守基金买卖神秘，不泄露基金投资筹算、投资意向等。除《基金法》、基金合 同过头他关系规则另有规则或有权机关另有要求外，在基金信息公开露馅前应予守秘，不 向他东说念主泄露，但向审计、法律等外部专科参谋人提供的除外；   （13）按基金合同的约定确信基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金收益；   （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他关系规则召集基金份额持有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产管束业务行为的管帐账册、报表、记录和其他相干尊府，保 存期限不低于法律律例规则的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规则时分发出，况兼保证投资者 或者按照基金合同规则的时分和方式，随时查阅到与基金关系的公开尊府，并在支付合理 成本的条件下得到关系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违犯基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应当承 担补偿办事，其补偿办事不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和基金合同规则履行我方的义务，基金托管东说念主违犯基 金合同形成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的行 为承担办事；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益垄断诉讼权利或实施其他法律步履； （24）基金管束东说念主在召募期满未能达到基金的备案条件，基金合同弗成奏效，基金管束东说念主应 当将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他义务。   C.基金托管东说念主的权利和义务   （1）自基金合同奏效之日起，照章律律例和基金合同的规则安全看护基金财产；   （2）依基金合同约定得到基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违犯基金合同及国度 法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成关键损失的情形，应呈报中国证监会， 并采选必要按次保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市场规则，为基金开设或刊出资金账户和证券账户等投资所需账户、为 基金办理证券交游资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律律例或中国证监会或基金合同约定的其他权利。   （1）以老师信用、勤勉尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立特地的基金托管部门，具有相宜要求的营业场合，配备填塞的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相独处； 对所托管的不同的基金分别竖立账户，独处核算，分账管束，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面互相独处；   （4）除依据《基金法》、基金合同过头他关系规则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东说念主谋取利益，不得寄予第三东说念主托管基金财产；   （5）看护由基金管束东说念主代表基金缔结的与基金关系的关键合同及关系凭证；   （6）按规则开设或刊出基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基金合 同的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖神秘，除《基金法》、基金合同过头他关系规则另有规则或有权机 关另有要求外，在基金信息公开露馅前给予守秘，不得向他东说念主泄露，但向审计、法律等外 部专科参谋人提供的除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主计较的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关系的信息露馅事项； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具认识，阐述基金管束 东说念主在各关键方面的运作是否严格按照基金合同的规则进行；如果基金管束东说念主有未履行基金 合同规则的步履，还应当阐述基金托管东说念主是否采选了得当的按次；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干尊府，保存期限不低于法 律律例规则的最低年限；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作相干账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或关系规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过头他关系规则，召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金管束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和基金合同的规则监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临驱散、照章被拆除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 机构，并文书基金管束东说念主；   （19）因违犯基金合同导致基金财产损失机，快活担补偿办事，其补偿办事不因其退任 而衔命；   （20）按规则监督基金管束东说念主按法律律例和基金合同规则履行我方的义务，基金管束东说念主 因违犯基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他义务。   （二）基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和规则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东说念主出席会议并表决。就本部分所述基金份额持有东说念主大会事宜，基金份额持 有东说念主理有归拢类别的每一基金份额领有对等的权利。   A.召开事由 的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）阻隔基金合同；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）调整基金管束东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （8）变更基金投资标的、规模或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会轨范；   （10）对基金合同当事东说念主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （11）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）单独或所有这个词持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管束东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （13）基金管束东说念主代表本基金提议召开或召集本基金所持有的证券投资基金的基金份额 持有东说念主大会；   （14）法律律例或中国证监会或基金合同规则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会的事 项。 由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律律例规则的规模内，且对现存基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的前 提下，调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调整本基金的基金份额类 别的竖立；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不触及基金合 同当事东说念主权利义务关系发生变化；   （5）基金管束东说念主、登记机构、销售机构在法律律例和中国证监会规则规模内调整关系 基金认购、申购、赎回、颐养、非交游过户、转托管、收益分派等业务的规则；   （6）对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）按照法律律例和基金合同规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   B.会议召集东说念主及召集方式 基金份额持有东说念主大会由基金管束东说念主召集。 议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东说念主。 基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 同）的基金份额持有东说念主就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提 出版面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有东说念主 仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管束东说念主； 基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金管束东说念主，基金 管束东说念主应当配合。 而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或所有这个词代表基金份额 10%以上的基金份额持 有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基 金份额持有东说念主大会的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、侵犯。   C.召开基金份额持有东说念主大会的文书时分、文书内容、文书方式 法》的规则在规则媒介公告会议文书。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄予阐述注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、送达时分和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信方式、寄予的公证机关过头筹商方式和筹商东说念主、书 面表决认识送达的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管束东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金管束东说念主和基金托 管东说念主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面 表决认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票遵循。   D.基金份额持有东说念主出席会议的方式 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确信。 现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管束 东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期相宜以下条件时，不错 进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东说念主理有基金份 额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予阐述注解相宜法律律例、基金合同和会议文书的规则， 况兼持有基金份额的凭证与基金管束东说念主理有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证透露，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错 在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行 召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 基金合同约定的其他方式在收取表决认识截止时分往时送达召集东说念主指定的地址。通信开会 应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文书后，在 2 个办事日内连气儿公布相干教唆 性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决认识的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书规则的方式统计基金份 额持有东说念主的书面表决认识；基金托管东说念主或基金管束东说念主经文书不参与书面表决认识统计的， 不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具书面认识或授权他东说念主代表出具书面认识的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具书 面认识或授权他东说念主代表出具书面认识基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具书面认识或授 权他东说念主代表出具书面认识； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （4）上述第（3）项中径直出具书面认识的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面认识的代理东说念主出具的寄予东说念主 持有基金份额的凭证及寄予东说念主的代理投票授权寄予阐述注解应相宜法律律例、基金合同和会议 文书的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错接纳书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式 由会议召集东说念主确信并在会议文书中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   E.议事内容与轨范   议事内容为本部分“A.召开事由”中所述应由基金份额持有东说念主大会审议决定的事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文书后，对原有议事内容的修改应当在 基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主理东说念主按照下列第 G 条文定轨范确信和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管 理东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主理；如果基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理 大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生 又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份阐述注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄予东说念主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主在收取会议审议事项书面表决认识截止时分前至 少提前 30 日公布提案，在所文书的收取表决认识截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督 下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   F.表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以非常决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，颐养基金运作方式、更 换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、阻隔基金合同、本基金与其他基金合并以非常决议通过方 为有用。   基金份额持有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证阐述注解，不然提交相宜会议 文书中规则的阐明投资者身份文献的投资者视为有用出席的投资者，口头相宜会议文书规 定的书面表决认识视为有用表决，表决认识暧昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当 计入出具书面认识的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。   G.计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议入手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名东说念主士共同担任计票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额 持有东说念主大会的主理东说念主应当在会议入手后告示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金 份额持有东说念主代表担任计票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）计票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有异议，不错在 告示表决结果后立即要求对所投票数进行再行盘货。计票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货 以一次为限。再行盘货后，大会主理东说念主应当就地公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名东说念主士在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决认识的计票进行监 督的，不影响计票和表决结果。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   H.奏效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。该表决通过之日为基金份额持有 东说念主大管帐票完成且计票结果相宜法律律例和基金合同规则的决议通过条件之日。   基金份额持有东说念主大会决议奏效后应按照《信息露馅办法》的规则在规则媒介上公告。如 果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行奏效的基金份额持有东说念主大会的决 议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管束东说念主、基金托管东说念主均 有拘谨力。   I. 本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金管束东说念主应现代表其基 金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会，并在 遵命本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下垄断相干投票权利。基金管束东说念主需将表 决认识预先征求基金托管东说念主的认识，并将表决认识在如期陈诉中给予露馅。   J. 本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规则， 但凡径直援用法律律例或监管规则的部分，如将来法律律例或监管规则修改导致相干内容 被取消或变更的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致报监管机关并提前公告后，可径直 对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   K、实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份 额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相干基金份额持有东说念主大 会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表 决权相宜该等比例： 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时分的 3 个月 以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； （含二分之一）通过； （含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （三）基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   A.《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例规则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案或变更注册。 证监会备案。信息露馅义务东说念主应在决议奏效后依照《信息露馅办法》的关系规则在规则媒介 公告。   B.《基金合同》的阻隔事由   有下列情形之一的，经履行相干轨范后，基金合同应当阻隔： 说合的； 资产净值低于 5000 万元情形，且基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致的；   C.基金财产的清理 基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 和托管契约的规则赓续履行保护基金财产安全的职责。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师组成。基金财产清理小组不错聘用必要 的办当事人说念主员。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金财产清理小组成立后，由基金财产清理小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈诉出具法 律认识书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现、结算保证金相干规则等客不雅要素，清理期限相应顺延。   D.清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   E.基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按种种基金份额资产净值的比例确信剩余财产在 种种基金份额中的分派比例，并在种种基金份额可分派的剩余财产规模内按种种基金份额 的基金份额持有东说念主理有的该类基金份额比例进行分派。归拢类别的基金份额持有东说念主理有的 每一份基金份额对基金财产清理后本类别基金份额的剩余资产具有同等的分派权。   F.基金财产清理的公告   清理过程中的关系关键事项应实时公告；基金财产清理陈诉经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理陈诉报中国证监会备案后按照《信息露馅办法》的规则由基金财产清理小 组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在规则网站上，并将清理陈诉教唆性 公告登载在规则报刊上。   G.基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规则的最 低年限。   (四) 争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同关系的一切争议，各方当事东说念主应 尽量通过协商、长入治理。协商、长入弗成治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。仲裁用度由败 诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，各方当事东说念主应坚守各自的职责，赓续诚实、勤勉、尽责地履行基金合 同规则的义务，崇尚基金份额持有东说念主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之办法，不包括香港非常行政区、澳门非常行政区 和台湾地区法律）统领。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 /签章并在召募合束后经基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续，经中国证监会书面确 认后奏效。 日止。 金合同各方当事东说念主具有同等的法律拘谨力。 持有一份，每份具有同等的法律遵循。 和营业场合查阅。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）               二十二、基金托管契约的内容节录   （一）基金托管契约当事东说念主   A.基金管束东说念主   称号：嘉实基金管束有限公司   注册地址：中国（上海）目田贸易考验区陆家嘴环路 1318 号 1806A 单元   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 12A 层   邮政编码：100020   法定代表东说念主：经雷   成立日历：1999 年 3 月 25 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1999】5 号   组织款式：有限办事公司（外商投资、非独资）   注册成本：东说念主民币 1.5 亿元   存续期间：赓续运筹帷幄   运筹帷幄规模：基金召募、基金销售、资产管束以及中国证监会许可的其它业务   B.基金托管东说念主   称号：中国民生银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   邮政编码：100031   法定代表东说念主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字2004101 号   组织款式：其他股份有限公司（上市）   注册成本：43，782，418，502 元东说念主民币   存续期间：1996 年 02 月 07 日至经久   运筹帷幄规模：经受公众入款；披发短期、中期和经久贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现、刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融 债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提 供信用证服务及担保；代理收付款项；提供看护箱服务；经国务院银行业监督管束机构批 准的其他业务；保障兼业代理业务；证券投资基金销售、证券投资基金托管。（市场主体依 法自主采纳运筹帷幄名堂，开展运筹帷幄行为；保障兼业代理业务、证券投资基金销售、证券投资 基金托管以及照章须经批准的名堂，经相干部门批准后依批准的内容开展运筹帷幄行为；不得 从事国度和本市产业政策轻松和限制类名堂的运筹帷幄行为。） 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （二）基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   A. 基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金投资规模、投资对 象进行监督。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金（含公开召募基础设施证 券投资基金、QDII 基金、香港互认基金）、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小 板以过头他照章刊行上市的股票）、债券（包括国债、央行单据、场地政府债、金融债、企 业债、公司债、次级债、中期单据、短期融资券、可颐养债券、可交换债券、分离交游可 转债等）、资产支柱证券、债券回购、银行入款、同行存单等资产，以及法律律例或中国证 监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会的相干规则）。   本基金不投资于分级基金份额、股指期货、国债期货和股票期权。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行得当轨范后， 不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%，基金 保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为 的投资比例所有这个词不得越过基金资产的 30%，投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 的投资比例所有这个词不得越过基金资产的 10%，其中，权益类资产包括股票、股票型基金和满 足下述条件之一的搀杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期陈诉露馅的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。   如法律律例或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，在履 行得当轨范后本基金的投资比例将作念相应调整。   B、基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金投资、融资、融券 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督： 金资产的 80%； 票、股票型基金和知足下述条件之一的搀杂型基金：   ①基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 60%；   ②最近四个季度如期陈诉露馅的股票资产投资比例均不低于基金资产的 60%。 的投资比例所有这个词不得越过基金资产的 30%； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 产的 10%； 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 基金中基金（ETF 麇集基金除外）持有单只基金不得越过被投资基金净资产的 20％，被投 资基金净资产限制以最近如期陈诉露馅的限制为准； 应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基 金、ETF 和商品基金的，运作期限应当不少于 1 年，最近如期陈诉露馅的季末基金净资产应 当不低于 1 亿元；子基金运作合规，立场明晰，中经久收益精粹，功绩波动性较低；子基 金基金管束东说念主及子基金基金司理最近 2 年莫得关键犯罪违法步履； 产净值的 10%； 基金资产净值的 10％； 含本基金所投资的基金份额），不越过该证券的 10％； 的 10％； 券限制的 10％； 资产支柱证券，不得越过其种种资产支柱证券所有这个词限制的 10％； 支柱证券期间，如果其信用等第下降、不再相宜投资圭臬，应在评级报密告布之日起 3 个 月内给予全部卖出； 所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 的可流通股票，不得越过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管束东说念主管束且于本基金托 管东说念主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得越过该上市公司可流 通股票的 30%； 券市场波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东说念主之外的要素致使基金不相宜 本款所规则比例限制的，本基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致； 标的和投资策略；   除上述第 5、6、16、21、22 项规则外，因证券市场波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 变动等基金管束东说念主之外的要素致使基金投资比例不相宜上述规则投资比例的，基金管束东说念主 应当在所涉证券可交游之日起 10 个交游日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。 法律律例另有规则的，从其规则。因前述要素致使基金投资比例不相宜上述第 6 项时，基 金管束东说念主应当在 20 个交游日内进行调整，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当相宜基金合同的约定。基 金托管东说念主对基金投资的监督与查验自基金合同奏效之日起入手。   C、基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对托管契约第十五条第 （九）款基金投资轻松步履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管束东说念主基金投资 轻松步履进行监督。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过头控股股东、履行控制东说念主或 者与其有关键猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关 联交游的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵命基金份额持有东说念主利益优先原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市场公说念合理价钱履行。相干交游 必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予露馅。关键关联交游应提交基金管束 东说念主董事会审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的独处董事通过。基金管束东说念主董事会应 至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律律例或监管部门对本基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、轻松步履等 作出强制性调整的，本基金应当按照法律律例或监管部门的规则履行；如法律律例或监管 部门修改或调整触及本基金的投资比例、投资限制、组合限制、轻松步履等，且该等调整 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 或修改属于非强制性的，则基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致后，可按照法律律例或监管 部门调整或修改后的规则履行，而无需基金份额持有东说念主大会审议决定。   D、基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金管束东说念主参与银行间 债券市场进行监督。基金管束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供相宜法律律例及 行业圭臬的、经安详采纳的、本基金适用的银行间债券市场交游敌手名单，并约定各交游 敌手所适用的交游结算方式。基金管束东说念主应严格按照交游敌手名单的规模在银行间债券市 场采纳交游敌手。基金托管东说念主监督基金管束东说念主是否按事前提供的银行间债券市场交游敌手 名单进行交游。基金管束东说念主不错对银行间债券市场交游敌手名单及结算方式进行更新，新 名单确信前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。   基金管束东说念主负责对交游敌手的资信控制，按银行间债券市场的交游规则进行交游，并 负责处理因交游敌手不履行合同而形成的纠纷，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律责 任及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金管束东说念主确信的时分前仍未承担爽约责 任过头他相干法律办事的，基金管束东说念主应实时向相干交游敌手追偿。基金托管东说念主则根据银 行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按 照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主，基金 托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨办事。   E、基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金管束东说念主投资流通受 限证券进行监督。   基金管束东说念主投资流通受限证券，应预先根据中国证监会相干规则，明确基金投资流通 受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险控制轨制，贯注流动性风险、法律风险 和操作风险等多样风险。基金托管东说念主对基金管束东说念主是否盲从相干轨制、流动性风险处置预 案以及相干投资额度和比例等的情况进行监督。初次投资流通受限证券前，基金管束东说念主应 与基金托管东说念主就流通受限证券投资缔结风险控制补充契约。 通受限证券须为经中国证监会批准的在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，不包括 由于发布关键音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押 券等流通受限证券。本基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限办事公司或中央国债登记 结算有限办事公司、银行间清理所股份有限公司负责登记和存管，并可在证券交游所或全 国银行间债券市场交游的证券。   本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管束东说念主负责相干办事 的落实和调和，并确保基金托管东说念主或者正常查询。因基金管束东说念主原因产生的流通受限证券 登记存管问题，形成基金托管东说念主无法安全看护本基金资产的办事与损失，及因基金管束东说念主 原因形成流通受限证券存管径直影响本基金安全的办事及损失，由基金管束东说念主承担。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何办事。若虽经基金托管东说念主教唆，基金 管束东说念主仍违犯基金合同或预先确信的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基 金托管东说念主承担连带补偿办事的，基金管束东说念主应补偿基金托管东说念主由此遭受的损失。   （1）本基金投资流通受限证券时的法律律例盲从情况。   （2）在基金投资流通受限证券管束办事方面关系轨制、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。   （3）关系比例限制的履行情况。   （4）信息露馅情况。   F、基金管束东说念主应当对投资中期单据业务进行讨论，隆重评估中期单据投资业务的风险， 本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单据的投资业务。基金管束东说念主根据法律、律例、监管 部门的规则，制定了经公司董事会批准的基金投资中期单据相干轨制(以下简称“《制 度》”)，以范例对中期单据的投资决策经过、风险控制。基金管束东说念主《轨制》的内容与本 契约不一致的，以本契约的约定为准。   G、基金如投资银行入款，基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对 基金投资银行入款的交游敌手规模是否相宜关系规则进行监督。基金管束东说念主在签署银行存 款契约前，应将起草的银行入款契约送基金托管东说念主审核。   H、基金托管东说念主根据关系法律律例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值计较、各 类基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确信、基金收益分派、相干信 息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。   I、基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作违犯法律律例、 基金合同和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面教唆等方式文书基金管束东说念主限期 纠正，并实时向中国证监会陈诉。基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金管束东说念主收到书面文书后应不才一办事日实时查对，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举 证，阐述违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金 托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主通 知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   J、基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管契约对 基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管束东说念主应在规则时安分恢复并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本 托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管束东说念主应积极配合提供相 关数据尊府和轨制等。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   K、若基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据交游轨范如故奏效的指示违犯法律、行政律例和 其他关系规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即文书基金管束东说念主，由此形成的损失由 基金管束东说念主承担，并实时向中国证监会陈诉。   L、基金托管东说念主发现基金管束东说念主有关键违法步履，应实时陈诉中国证监会，同期文书基 金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管束东说念主无耿介原理，断绝、阻滞 对方根据本托管契约规则垄断监督权，或采选拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东说念主建议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   （三）基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   A、基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主安 全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管束东说念主 计较的基金资产净值、种种基金份额净值、根据基金管束东说念主指示办理清理交收、相干信息 露馅和监督基金投资运作等步履。   B、基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、未执 行或无故延伸履行基金管束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、基金合 同、本契约过头他关系规则时，应实时以书面款式文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应不才一办事日实时查对并以书面款式给基金管束东说念主发出回函，阐述违法原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管束东说念主有权随时对 文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查步履， 包括但不限于：提交相干尊府以供基金管束东说念主核查托管财产的齐全性和真确性，在规则时 间内恢复基金管束东说念主并改正。   C、 基金管束东说念主发现基金托管东说念主有关键违法步履，应实时陈诉中国证监会，同期文书 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无耿介原理，断绝、阻 挠对方根据本契约规则垄断监督权，或采选拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金管束东说念主建议劝诫仍不改正的，基金管束东说念主应陈诉中国证监会。   （四）基金财产的看护   A、基金财产看护的原则 与基金管束东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得互相 抵销。基金管束东说念主、基金托管东说念主以其自有资产承担法律办事，其债权东说念主不得对基金财产行 使请求冻结、扣押和其他权利。 行清理的，基金财产不属于其清管待产。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 指示，基金托管东说念主不得自走运用、刑事办事、分派基金的任何财产。非因基金财产自己承担的 债务，不得对基金财产强制履行。 用账户。 基金财产的齐全与独处。 如有特殊情况两边可另行协商治理。 日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文书基 金管束东说念主采选按次进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管束东说念主应负责向关系当事 东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何办事。   B、   基金召募期间及召募资金的验资 理东说念主开立。 额持有东说念主东说念主数相宜《基金法》、《运作办法》等关系规则后，基金管束东说念主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，同期在规则时安分，聘用相宜 《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉 由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名并加盖管帐师事务所公章方为有用。 管束东说念主按规则办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   C、基金银行账户的开立和管束 东说念主正当合规的指示办理资金收付。账户称号、账户预留印鉴以基金管束东说念主向基金托管东说念主出 具的开户寄予文献为准，基金托管东说念主负责账户预留印鉴的看护和使用。该账户为不可提现 账户。基金管束东说念主应照章履行受益系数东说念主识别义务，在开立托管账户时按照法律律例要求， 就相干信息的提供、核实等提供必要的协助，并确保所提供信息以及阐述注解材料的真确性、 准确性。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 金管束东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行为。 金资产的支付。   D、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 基金管束东说念主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的行为。 责。 户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东说念主清理办事，基 金管束东说念主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算 有限办事公司的规则履行。 种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，若无相干规则，则基金托管东说念主比照上述关 于账户开立、使用的规则履行。   E、债券托管账户的开设和管束   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限办事公司、 银行间市场清理所股份有限公司的关系规则，在中央国债登记结算有限办事公司、银行间 市场清理所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基 金管束东说念主和基金托管东说念主共同代表基金缔结寰球银行间债券市场债券回购主契约。   F、   证券投资基金账户的开设和管束   基金管束东说念主根据本基金投资证券投资基金的需要，在与基金托管东说念主协商一致后，基金 管束东说念主负责为本基金在指定的基金公司或其他代销机构开立证券投资基金账户，用于办理 本基金投资于其他证券投资基金时的基金份额登记和交割。管束东说念主负责管束使用上述账户， 托管东说念主负责看护上述账户的开户文献复印件。   G、   如期入款账户的开设与管束 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金投资如期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或诬捏账户。如期入款账户 户名应与托管专户保持一致，该账户预留印鉴经与基金托管东说念主商议后预留。基金管束东说念主应该 在合理的时安分进行如期入款的投资和支取事宜。对于任何的如期入款投资，基金管束东说念主 都必须和入款机构缔结如期入款契约，契约内容应至少包含起息日、到期日、入款金额、 入款账户、入款利率、入款是否不错提前支取、定存到期支取账户、入款证实书如何叮咛 以及入款证实书不得转让质押等条目。契约须约定基金托管东说念主承办行称号、地址和账户， 并将本基金托管专户指定为独一趟款账户，契约中触及基金托管东说念主相干职责的约定须由基 金管束东说念主和基金托管东说念主两边协商一致后签署。   H、其他账户的开立和管束 基金管束东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关系规则使用并管束。   I、基金财产投资的关系有价凭证等的看护   基金财产投资的关系什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于 基金托管东说念主的看护库，也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限 办事公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清理所股份有限公司或单据营业中心的代保 司库，看护凭证由基金托管东说念主理有。什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证的购买和 转让，由基金管束东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主委 托看护的机构之外机构履行有用控制的证券不承担看护办事，但基金托管东说念主应妥善看护凭 证。   J、与基金财产关系的关键合同的看护   与基金财产关系的关键合同的签署，由基金管束东说念主负责。由基金管束东说念主代表基金签署 的、与基金财产关系的关键合同的原件分别由基金管束东说念主、基金托管东说念主看护。基金管束东说念主 应保证基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份底本的原件。照实无法取得两份底本的， 基金管束东说念主负责看护底本，同期应将一份底本复印件加盖公章后送达基金托管东说念主。关键合 同的看护期限不低于法律律例规则的最低年限。   （五）基金资产净值计较和管帐核算   A、基金资产净值的计较、复核与完成的时分及轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种基金份额净值是按照每个估值日种种基金资产净值除以当日该类基金份额的余额 数目计较，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规则的， 从其规则。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   基金管束东说念主每个估值日后两个办事日内对基金资产进行估值后，将种种基金份额净值 结果以两边约定的方式提交给基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，以约定的方式将复 核结果提交给基金管束东说念主，由基金管束东说念主依据基金合同和关系法律律例对外公布。 算。就与本基金关系的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一 问候见的，按照基金管束东说念主对基金净值信息的计较结果对外给予公布。   B、基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的其他基金份额、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   基金管束东说念主在确信相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业管帐准则》、 监管部门关系规则。   （1）对存在活跃市场且或者获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的关键事件的，应接纳最近交 易日的报价确信公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交游日的报价弗成真确反应公允 价值的，搪塞报价进行调整，确信公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值技艺中斟酌不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该 限制是针对资产持有者的，那么在估值技艺中不应将该限制当作特征斟酌。此外，基金管 理东说念主不应试虑因其多量持有相干资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃市场的投资品种，应接纳在当前情况下适用况兼有填塞可利用数据 和其他信息支柱的估值技艺确信公允价值。接纳估值技艺确信公允价值时，应优先使用可 不雅察输入值，唯有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下， 才不错使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生关键变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的关键事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调整并确信公 允价值。   （1）基金估值方法   本基金投资于非上市基金的估值： 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   ①本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   ②本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份收益计提估值日基金收益。   本基金投资于交游所上市基金的估值：   ①本基金投资的 ETF 基金、境内上市如期绽放式基金、禁闭式基金，按照所投资基金 估值日的收盘价估值。   ②本基金投资的境内上市绽放式基金（LOF），按所投资基金估值日的基金份额净值估 值。   ③本基金投资的境内上市交游型货币市场基金，如所投资基金露馅份额净值，则按所 投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金露馅万份（百份）收益，则按所投资基金前 一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。 基金管束东说念主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交游，且最近交游日后市场环境未发生 关键变化，按最近交游日的收盘价估值；如最近交游日后市场环境发生了关键变化的，可 使用最新的基金份额净值为基础或参考雷同投资品种的现行市价及关键变化要素调整最近 交游市价，确信公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发目生红除权、折算或拆分，基金管束东说念主 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等要素 合理确信公允价值。   （2） 证券交游所上市的有价证券（不包含交游所上市基金）的估值 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的关键事件的，可参考雷同投资 品种的现行市价及关键变化要素，调整最近交游市价，确信公允价钱。 供的相应品种当日的估值净价进行估值。 的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值； 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 息得到的净价估值；估值日莫得交游的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化，按最 近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价估值；如最近交游 日后经济环境发生了关键变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及关键变化要素，调整 最近交游市价，确信公允价钱。 挂牌转让的资产支柱证券，接纳估值技艺确信公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 活跃市场上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，搪塞市场报价进行调整以阐明估值日的公允价值；对于不存在市场行为 或市场行为很少的情况下，应接纳估值技艺确信其公允价值。   （3）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 行股票时公司股东公设备售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会关系规则确 定公允价值。   （4）对寰球银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品 种，回售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市场 利率不存在显着互异，未上市期间市场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）归拢债券同期在两个或两个以上市场交游的，按债券所处的市场分别估值。   （6）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金管束东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管束东说念主不错接纳舞动订价机制，以 确保基金估值的公说念性。   （8）相干法律律例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、轨范及相干 法律律例的规则或者未能充分崇尚基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原 因，两边协商治理。   （1）基金管束东说念主或基金托管东说念主按基金合同约定的估值方法进行估值时，所形成的纰缪 不当作基金资产估值异常处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交游所、第三方估值机构、基金管束公司及登记 结算公司发送的数据异常等，或国度管帐政策变更、市场规则变更等非基金管束东说念主和基金 托管东说念主原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主天然如故采选必要、得当、合理的按次进行查验， 仍未能发现异常的，由此形成的基金资产估值异常，基金管束东说念主和基金托管东说念主衔命补偿责 任，但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采选必要的按次松开或排斥由此形成的影响。   C、基金份额净值异常的处理方式 份额净值异常；基金份额净值出现异常时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应当立即给予纠正， 并采选合理的按次防护损失进一步扩大；异常偏差达到某类别基金份额净值的 0.25%时， 基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；异常偏差达到该类别基金份额净值 的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，文书基金托管东说念主，并同期报中国证监会备案；当发生净 值计较异常时，由基金管束东说念主负责处理，按照基金合同和本契约约定的估值异常处理原则 和轨范进行处理。 管束东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的办事，经阐明后按以下条目进行补偿：   （1）本基金的基金管帐办事方由基金管束东说念主担任，与本基金关系的管帐问题，如经双 方在对等基础上充分计议后，尚弗成达成一致时，按基金管束东说念主的建议履行，由此给基金 份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   （2）若基金管束东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，而且基金托 管东说念主未对计较过程建议疑义或要求基金管束东说念主书面阐述，基金份额净值出错且形成基金份 额持有东说念主损失的，应根据法律律例的规则对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照看束费和托管费的比例各自承担相应 的办事。   （3）如基金管束东说念主和基金托管东说念主对种种基金份额净值的计较结果，天然屡次再行计较 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布种种基金份额净值的情形，以基金管束 东说念主的计较结果对外公布，若过后阐述注解基金托管东说念主计较结果正确，由此给基金份额持有东说念主和 基金形成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   （4）由于基金管束东说念主提供的信息异常（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而 导致基金份额净值计较异常而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金管束东说念主负 责赔付。 理东说念主计较结果为准。 作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   D、暂停估值的情形 基金管束东说念主应当暂停估值；   E、基金管帐轨制   按国度关系部门规则的管帐轨制履行。   F、基金账册的建立   基金管束东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管束东说念主、基金托管东说念主分 别独马上竖立、记录和看护本基金的全套账册。基金托管东说念主按规则制作相干账册并与基金 管束东说念主查对。若基金管束东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主的处 理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计较 和公告的，以基金管束东说念主的账册为准。   G、基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管束东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。查对不符时， 应实时文书基金管束东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金管束东说念主应当在每月结果后 5 个办事日内完成月度报表的编制；在季度结果之日起 的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度陈诉的编制。基金年度陈诉的财务管帐 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新） 陈诉应当经相宜《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。基金合同奏效不及两 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   （2）报表的复核   基金管束东说念主应实时完成报表编制，将关系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复 核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行 调整，调整以国度关系规则为准。   基金管束东说念主应留足充分的时分，便于基金托管东说念主复核相干报表及陈诉。   H、基金管束东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前实时向基金托管东说念主提供 基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   （六）基金份额持有东说念主名册的看护   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金份额 持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和看护，保存期限自基金账户销户 之日起不低于法律律例规则的最低年限，基金管束东说念主和基金托管东说念主应分别看护基金份额持 有东说念主名册，保存期限不低于法律律例规则的最低年限。如弗成妥善看护，则按相干律例承 担办事。   在基金托管东说念主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管束东说念主应将关系尊府送交基金 托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和齐全性。基金托管东说念主不 得将所看护的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从守秘义务。   （七）争议治理方式   因本托管契约产生或与之相干的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入治理，协商、调 解弗成治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时 有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均有约 束力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，本托管契约两边当事东说念主应坚守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续诚实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约规则的义务，崇尚基金份额持有东说念主的合 法权益。   本契约受中国法律（为本契约之办法，不包括香港非常行政区、澳门非常行政区和台湾 地区法律）统领。   （八）托管契约的变更、阻隔与基金财产的清理   A、托管契约的变更轨范   本托管契约两边当事东说念主经协商一致，不错对本托管契约进行修改。修改后的新托管协 议，其内容不得与基金合同的规则有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   B、基金托管契约阻隔出现的情形 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   C、 基金财产的清理   （1）自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个办事日内成立清理小组，基金管束东说念主组 织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。在基金财产清理小组领受基 金财产之前，基金管束东说念主和基金托管东说念主应按照基金合同和托管契约的规则赓续履行保护基 金财产安全的职责。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管束东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师组成。基金财产清理小组不错聘用必 要的办当事人说念主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金管束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，赓续诚实、 勤勉、尽责地履行基金合同和托管契约规则的义务，崇尚基金份额持有东说念主的正当权益。   （4）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的看护、清理、估价、 变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   发生基金合同阻隔的事由，应当按法律律例和基金合同的关系规则对基金财产进行清 算。基金财产清理轨范主要包括：   （1）基金财产清理小组成立后，由基金财产清理小组统一领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）聘用管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理陈诉出具法 律认识书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产清理的期限为 6 个月，因本基金所持证券流动性受到限制而弗成实时变现、 结算保证金相干规则等客不雅要素，清理期限可相应延长。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的系数合理用度，清理费 用由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理 用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按种种基金份额资产净值的比例确信剩余财产在 种种基金份额中的分派比例，并在种种基金份额可分派的剩余财产规模内按种种基金份额 的基金份额持有东说念主理有的该类基金份额比例进行分派。归拢类别的基金份额持有东说念主理有的 每一份基金份额对基金财产清理后本类别基金份额的剩余资产具有同等的分派权。   清理过程中的关系关键事项须实时公告；基金财产清理陈诉经相宜《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后按照《信息露馅办法》的规 定由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在规则网站上， 并将清理陈诉教唆性公告登载在规则报刊上。   基金财产清理账册及关系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律律例规则的最 低年限。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                二十三、对基金份额持有东说念主的服务    基金管束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有东说念主的需 要和市场的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：    （一）尊府寄送/发送    初次基金交游（除基金开户外其他交游类型）后的 15 个办事日内向基金份额持有东说念主寄 送或邮件发送开户阐明书和交游对账单。    每月向定制电子对帐单服务的份额持有东说念主发送电子对帐单。 送达差错、通信故障、延误等原因有可能形成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无 法正常收取对账单的投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核 对、变更您的预留筹商方式。    （二）如期定额投资筹算    基金管束东说念主可通过销售机构为投资者提供如期定额投资服务。通过如期定额投资筹算， 投资者不错通过销售渠说念如期定额申购基金份额。如期定额投资筹算的关系规则另行公告。    （三）在线服务    通过本公司网站 www.jsfund.cn，基金份额持有东说念主还可得到如下服务：    基金份额持有东说念主均可通过基金管束东说念主网站竣事基金交游查询、账户信息查询和基金信 息查询。    投资者不错利用基金管束东说念主网站获取基金和基金管束东说念主的种种信息，包括基金的法律 文献、功绩陈诉及基金管束东说念主最新动态等尊府。    本基金管束东说念主已通畅个东说念主和机构投资者的网上直销交游业务。个东说念主和机构投资者通过 基金管束东说念主网站 www.jsfund.cn 不错办理基金认购、申购、赎回、账户尊府修改、交游密 码修改、交游肯求查询和账户尊府查询等种种业务。    （四）商议服务 居品与服务等信息，可拨打基金管束东说念主寰球统一客服电话：400-600-8800（免远程话费）、 (010)85712266，传真：（010）65215577。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）   公司网址：http://www.jsfund.cn   电子信箱：service@jsfund.cn 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                  二十四、其他应露馅事项   以下信息露馅事项已通过规则媒介（含基金管束东说念主网站）公开露馅。  序号                 临时陈诉称号                     露馅时分       基金（FOF）Y 类基金份额绽放日常赎回业务的公告 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）             二十五、招募阐述书存放及查阅方式   本基金招募阐述书公布后，分别置备于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住 所，投资者可免费查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时安分取得上述文献复印件。 嘉实民安添岁稳健养老标的一年持有期搀杂型基金中基金（FOF）更新招募阐述书（2024 年 11 月 05 日更                       新）                     二十六、备查文献 册的批复文献。   （二）存放地点   备查文献存放于基金管束东说念主和/或基金托管东说念主处。   （三）查阅方式   投资者可在营业时分免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时安分取得备查 文献的复制件或复印件。                                          嘉实基金管束有限公司

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